每个人都有不同的投资风格和盈利模式,适合自己的,才是最佳的,从长期来看,目标基金的选择对于长期定投的收益很重要。
1,目前市场上的指数基金种类多样,策略丰富,选择难度较大,如果选择宽基指数型基金进行定投,可以考虑沪深300,中证500,创业板等品种,指数型基金在市场上很多,可以选择规模较大,跟踪误差较小的品种。
2,如果选择主动权益类基金进行定投,尽量选择长期业绩优秀,并且基金经理稳定的主动型基金,我们可以通过几个角度去考虑,比如基金公司,基金经理,基金规模,过往业绩,投资风格,净值回撤控制能力等。
3,在选择基金的时候,首先要看质量好,有上涨潜力的优质基金,其次,在同等条件下波动较大的基金更适合定投,比如货币基金,债券基金类波动较小的基金就不太适合长期定投。
4,选择基金品种的时候,尽量选择投资符合国家产业政策方向,尽量选择做自己熟悉的行业,在自己的能力圈内投资,赚取认知内的钱,胜算更高一些。
我们也可以选择$浦银安盛沪深300指数增强(F519116)$ 等优质基金来长期定投,专业的事情交给专业人士打理,更加省时省力。@浦银安盛基金
在全面注册制的背景下,A股的变化会非常迅速,对于个人投资者来说配置一定量的基金是合适的选择。
一是,投资难度或成倍提升。最近这几年,虽然A股退市公司有所增加,但退市公司的数量和新上市数量相比,还是太少太少。全面注册制后,未来的股票数量会快速增加,而真正的优质公司所占的比例,也将越来越低。普通投资者如果没有专业的研究能力,那么投资难度将会越来越大。
二是,机构主导市场。这几年,机构投资者对于市场的主导越来越明显,从北向资金,到公募基金,到保险机构,养老金等,越来越多专业投资机构的进入,使得机构对股市价值的驱动作用也越来越大。随着全面注册制时代的来临,未来普通投资者参与股市投资会越来越少。实际上,不论是美股,还是港股,去散户化都已经是既定事实,普通投资者或将更多通过基金来参与股市投资。
当前市场的机会是远多于风险的。不管是从自上而下的风险溢价,整个市场和各个行业的估值的水平,还是自下上来看,很多公司一两年的预判的隐含的回报率来说,当前市场的机会是多于风险的。
尽管存在国内CPI短期上行的扰动,以及市场部分资金对于流动性可能收紧的担忧,但在当前宏观环境下,预计流动性将维持合理宽松的状态,整体来看,新冠带来的负面影响将逐步减弱,国内经济增长有望企稳回升,全球流动性环境也有望进一步得到改善,当前权益风险溢价水平高于历史均值,市场中长期配置价值正逐步显现。
我的定投计划选择目标基金逻辑:
一、先上结论:长期(2年以上)定投建议选股基或者混基。
投资期限小于2年时,债基指数相较于股基指数与混基指数收益差距并不大,但结合债基指数的波动率更低,因此具备更高风险收益比;
当期限大于2年后,股基指数与混基指数的收益明显高于债基指数,因此,为长期获取更高收益,股票型、偏股混合型基金更适合。
由于权益资产的波动性,基金净值也难免高低变化,对于普通投资者来说择时的难度较高,但却很有利于发挥定投不同时点买入、“高处少买、低处多买”分摊投资成本的特点。
二、主动好还是被动好?
看好主动型基金的人认为它更主动灵活,投资范围更广,在波动诡谲的市场中,优秀的基金经理能够进行主动预判,通过选股、择时、选择行业方式战胜市场平均水平,有利于争取更高的阿尔法收益。基金经理个人的投资风格无疑占据了重要地位。
被动基金透明度高、受人为影响更小,费率低,还能够通过分散投资防范风险。相较于主动投资而言,指数化投资追求的是满足于市场平均的回报,通过定期再平衡和长期持有获得市场平均的收益。
对于不同风险承受能力和专业水平的投资者,可以参考这几条建议选择基金进行定投:
对于基金产品了解不多的投资者,可以选择宽基指数或参考评级机构的评价进行定投;
对于有一定择基能力的投资者,可以选择绩优的主动管理型基金进行定投;
而如果是对某些行业或主题有深厚知识积淀,特别看好某些板块的专业投资者,可以选择适合的行业或主题指数基金进行定投,尤其是费率具有比较优势的ETF联接基金受到不少投资者欢迎。
对于特定的行业或主题而言,具有高Beta、高弹性的特征,一次性投入风险较大,定投是更为明智的选择。
对于普通人而言,定投是一种很好的投资方式,省时省力,我自己也在用
巴菲特说过,普通人投资标普500,可以跑赢大部分基金经理,所以对标内地,我觉得定投宽基,比如沪深300就很不错,足够的分散,也能享受经济发展的红利,收益率大概7%+,我觉得还很不错,比如$浦银安盛沪深300指数增强(F519116)$ 就很不错
定投基金是长期投资,一般来说定投的时间都不会太短。
1、积累本金需要过程,如果买入后里面上涨即使涨10个点也没多少收益,除非你一次性买入;
2、上涨也是一个过程,没有谁的运气可以次次完美做到买入即涨。
那么如何选择合适的基金作为定投标的呢?
1、波动大
选择定投基金的标准,最好是波动要大一些的基金做标的为佳。
纯债类基金就是典型的不适合定投类型,趋势平缓,定投并不能带来明显的降低持仓成本目的,且长时间内定投纯债类基金跟一次性买入没有大区别。所以这类基金还不如作为闲置基金安放点为好,既保证流动性还有一定收益。
查看基金的波动还是比较简单的方式,一般打开走势图就能明显看到基金的波动情况,如果要查看详细情况的,可以查阅具体的过往历史业绩。
2、主动还是被动
基金定投一般主流推荐是考虑指数基金,因为成分配置公开透明利于计算估值,这也是指数基金对普通投资者最大的优势和亲和。想要定投就按照它的估值走,低估开始定投,这个阶段也可以适当加大投资额度和力度;正常估值保持定投,但额度可以逐步降低,继续持有;进入高估后,暂停定投,并选择合适的时机开始卖出。
定投指数基金相当于给自己配置了一个买入卖出的参考表,不需要关注行情走势以及消息面,这些都会有基金管理人帮忙处理。
当然,定投基金也可以选择主动型基金,比如混合基金、股票基金等波动比较大的一类基金,选择这类基金需要重点参考基金经理的个人能力。也就是需要查阅基金经理其他管理基金的表现和历史业绩如何。买入主动型基金等于买入基金经理的个人能力,同时需要关注基金经理变动情况,主动型基金换经理后,投资风格等都会受到影响。
相反的,指数基金属于被动型,就不需要过分在意基金经理,那怕是一个新人也不用过于担心,它的成分、策略等都是既定的。
其实,不论何种基金,一定要有一颗持之以恒的心。如果您沒时间和精力打理,可一键介入浦银安盛基金其下的产品,正所谓专业的事,交给专业人士处理,让我们的投资省心省力。
对于基金,最好以定投的方式进行购买,这样无论未来市场是什么行情,你都能够赚到钱,在定投的情况下,亏钱会变得非常困难。
无论未来是上涨行情还是下跌行情,通过定投的方式进行买入,你会把原本一笔买入的资金分很多次进行买入,可能分成10次,30次,50次,甚至100次。
可以进行日定投,周定投,双周定投和月定投。
这样无论市场是上涨还是下跌,你都在买入,就不会产生择时的问题。
我个人选择的基金是$浦银安盛沪深300指数增强(F519116)$ 沪深300价值本来就好,还增强特性,效果会更好