传统上的基金公司和基金销售机构，目的大多是以基金产品销售为主，具体来说，就是追求基金规模，通过新发、持续营销做大规模。具体表现来说：
1、客户容易高频交易，追涨杀跌
2、机构的收入主要基于交易规模，业绩波动较大
3、相对更注重渠道、更关注增量客户
在这种模式下，基金相关机构的宣传上和投教上，大多以“产品销售”为中心。
而在“投顾”模式下，会更多从“客户需求”出发，追求客户盈利体验，具体表现来说：
1、客户容易低频交易，长期投资
2、机构的收入主要基于保有量，业绩波动较小
3、相对更注重内容和客户信任、更关注存量客户。
在这种模式下，基金相关机构的宣传上和投教上，大多以“客户需求”为中心。
“投顾”模式看着非常好，我们作为投资人，是否就可以稳坐钓鱼台了呢？
当然不是！要挑选好基金投顾，我认为可以从以下几点入手：
1、明确自己的投资需求，尤其是自己的收益目标和风险偏好。
譬如说有些投顾产品，是定位为纯权益的投资策略，像中欧全明星；而有些投顾产品，是定位为稳健理财的，譬如说交银稳稳的幸福。需要根据的收益目标和风险偏好（可以看产品的最大回撤、波动率等）来选择合适类型的产品。
2、选择投后服务好的投顾产品。
投顾投顾，本身来说，包括投和顾两部分，而且从某种程度来说，顾比投更重要。所以我们在选择投顾产品时，可以看看他的投后服务是否全面、及时和用心。
3、关注投顾产品的投资策略。
不同的投顾产品主理人，有不同的投资策略。以工银瑞信的“容易投”为例，涵盖了货债通、价值稳健、固收增强、稳健成长、均衡配置、权益精选、积极进取等七个基金投顾策略。策略不同，会导致收益和风险也不同，持有体验也完全不同。
总计来说，投顾产品时资管机构和资管销售机构从”产品销售“到“客户需求”的转变，我们投资人，在投资的过程中也还需要根据自己的收益目标和风险偏好，做好精挑细选。
