补充一下,江阴银行核销比去年多了大概两亿,逾期还有所增加。虽然保持了增速,回馈了股东,但接下来资产质量压力不小。无锡的分红就是纯噁心股东了。
分红略低于我的预期,分红比例25%,还有进一步提高的空间。
首先,要看无锡银行的优点,在一众小银行中,无锡银行股权结构国资占比更高,长期看更稳定。
关于无锡银行,散户们预期太高了,但市场却给的是破产价,在业绩连续高增长的情况下,股价已横盘5年,还要什么摩托。客观事实是无论无锡还是江阴,现在的投资价值比5年前好太多,除了股价没涨外。股息低点但也超过市场上大多数了,24年利润又能确定性增长,又有多少上市公司能做到。如果5年前买得,现在反而看空,那操作搞反的概率就蛮大。俺认为要坚定持有,以自身经验看,瞧着别家年报好,换来换去最后发现还不如不换。
纠结于毫末,必失去一片森林。要珍惜现价的江阴银行,苏农银行,无锡银行,还有跌下来后颇具价值的招商银行,前三者未来爆发力强,后者业绩长期稳固,各有所长。