深圳市盈率在40倍左右这个哪里看、?哪些个股
#指数基金定投# 仅为个人学习使用。不喜勿喷,有不足请指出 .
前言:对于担心通货膨胀的货币贬值,但又不甘心把钱放在银行卡里,也不满足于余额宝里的年化收益率。但是又害怕股票的风险,有没有一种比较安全稳妥的,可以跑通通货膨胀的理财方式呢,我觉得指数基金定投还是比较适合的。比较适合学生,老年人,上班族等。
一,什么是指数基金呢?
我们知道买股票就是买公司。公司发展好,业绩好,股价格上涨了我们就能赚到钱,股价跌的话,就亏钱。(简单说,买股票就是买一家公司)
而指数基金呢,就是按照一个选股规则,去选取一篮子股票,做到和股票指数走势相同,这就是指数基金。(简单说,买指数基金就是买一篮子公司的合体)
举例:
沪深300指数:就是选取两市(上交所,深交所)市值排名前300只股票组成的指数,指数的数字就是反应这个指数包含的股票的一个平均的价格走势。
例如:300ETF(510300)就是追踪沪深300指数的场内基金。它的选股规则就是完全跟踪沪深300指数规则。
二,为什么选指数基金?
1,长生不老
一般来说,指数每年都会更新一次篮子里面的成分股,把不符合条件的剔除,纳入优秀的新公司,实现长生不老。
2,长期上涨
篮子里面的公司,每年赚到的钱都会投入在生产,不断带来更多的利润,不断的进行利滚利,就会推动指数的不断上涨。
这两个特点不是股票所具有的,有的公司可能100年后就不存在了,但是指数基金不会,他会一直存在,还会带来每年近乎10%左右的利益。
有人可能会问,为什么每年可以带来10%左右的利益呢?
相信大家都知道GDP,也叫做国内生产总值。一般GDP越高,说明国家越发达。
GDP的来源主要是人民,企业,政府。其中企业又占来源的绝大部分,所以说企业整体收益肯定是大于GDP的。
在企业中,只有达到标准的企业才能上市,所以上市公司的收益率肯定大于一般企业。而在上市公司中又会选出最优秀的公司组成各种指数,比如沪深300. 这样的话,沪深300的收益率肯定又是大于上市公司的。因此,指数基金的收益率一般是GDP的2-3倍,每个国家不一样,但是平均下来,指数基金的年化收益在10%左右是没有问题的。
总结:巴菲特说:买指数基金就是买国运,只要相信国家能持续发展,指数基金就会不断上涨。
三,指数基金核心功能
1,作为投资赚钱的工具,年化收益能达到10%,而且可以持续上涨,是个不错的投资理财工具。
2,作为养老金的管理工具,一般退休后,年龄大点的人,没有经济来源,都会买一些养老保险来保障以后的生活,如果计算下交的保费和以后能领到的钱来看的话,其实收益率并不高。
如果对这些养老保险公司有了解的话,他们一般用这个养老保险的钱去购买理财产品,股票,基金等,赚到的钱拿一部分去支付养老金。与其交钱让保险公司去买基金,为什么不自己去购买指数基金呢?
3,作为子女的教育管理基金
很多家庭通过长期存款,保管子女的教育金,优点是安全,不损失本金,但是收益率很低,跑不赢通货膨胀的。实际上还是亏损的。
如果用指数基金来管理子女的教育基金,从长期来看的话,如果买入的估值不高的话,不断没有亏损的可能,还会超过定期存款和保险的收益。
四,知道了指数基金以及它的优点,我们应该买哪些指数基金呢?
指数基金分为宽基指数基金,和窄基指数基金。
1,指数所选股票来源于各个行业,就是宽基指数基金。比如,沪深300,深证红利指数,上证红利指数等
2,指数所选股票只来源于一个行业,就是窄基指数基金。比如,医药行业指数,金融行业指数等。
我们应该买宽基指数基金,因为它具有”长生不老,永远上涨“特点,而窄基的话,某个行业可能在多少年后会消失。或许某个行业不会长期上涨,比如钢铁行业等。
各地方最具代表性的指数基金:
A股最具代表性的指数:沪深300 (上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的,反映中国股市波动的指数)
港股最具代表性的指数:恒生指数
美股最具代表性的指数:标普500,纳斯达克
五,知道了应该买哪些指数基金,那在哪里买呢?
基金分为场内基金,场外基金。
场内基金:就是在交易所交易的,在股票账户里买卖的基金,ETF就是场内基金。
场外基金:没有在交易所上市,要去基金公司或者基金销售公司购买。市场上品种也很多,场外基金常见的购买方式有(支付宝,天天基金,银行等)
开不了证券账户的小伙伴可以利用支付宝买哈,支付宝里操作比较方便。
注意:尽量不要在银行买,同样的指数,手续费高,说不定推荐的还不好。
六,那我们什么时候买呢?
虽然说指数基金是长期上涨的,但是如果我们在高估的时候买入,就会造成长时间被套。因此我们需要根据市盈率来看是否当前指数是高估还是低估
市盈率= 总市值 / 净利润
像沪深300这样的指数基金,我们可以参考深圳市盈率,来判断当前估值是高是低。
观察近10年的深圳市盈率的波动图,可以看出20左右是最低点,60左右是最高点,40附近偏向中位值。
因此如果市盈率在20左右的时候,可以放心投资。高于35时可以保持观看。
补充:
如果有同学想买其他指数基金的话,相应的指数市盈率可以通过一些其他方式查询,比如财富张乐通里的指数挖掘,雪球里的指数估值,或者支付宝里的指数红绿灯等。
七,基金定投,定投方式比较
我们比较以下几种定投方式:
1,先看下错误买入方式:一次性买入
有些人怕麻烦,想一次性买入,结果经历了一次完整的波动,结果如下:
解释:
1,张三一开始以1元的价格买入了400份,花了400块。(A点)
2,过了一个月,价格上涨,1元的价格涨到了2元,这时候张三总资产变成了800元。(B点)
3,过了两个月,股市大跌,2元跌到了0.5元,这时候张三的总资产变成了200块,净亏200元。(C点)
4,股市回暖,慢慢上升,又回到了1元,400块回本了。(D点)
总结:张三一次性买入400元,经历了四个月,还是400块,买了个寂寞。
2,定额定投
解释:
1,李四在一开始花了100块,每份1块买了100份(A点)
2,过了一个月每份涨到了2元,李四又买入100元,只买到50份(B点)
3,再过了两个月,股市大跌,每份跌倒了0.5元,李四又买了100元,买到了200份(C点)
4,经过一个月,股市回暖,又回到了1块,李四又买了100块,买到了100份。
总结:
1)李四买了4次,每次100元,总共成本还是400块。
2)李四买了4次,现在总共有(100+50+200+100)= 450份,目前价格又回到了每份1元,现在总资金是450元。(是不是很神奇,1元回到1元,居然钱多了50块)
3)算下四个月的收益率是多少呢?
本金400元,现在总共450元,赚了50块,收益率就是:
(450-400)/400 * 100% = 12.5%
(如上,如果投入的总额是1万元呢,四个月定额投入现在就赚了1250元)
3,智能定投
解释:
1,王五在一开始买入100块,每份1元,买入了100份(A点)
2,过了一个月股市大涨,王五又买了40元,每份2元,买了20份(B点)
3,过了两个月股市大跌,王五买了260元,每份0.5元,买了520份(C点)
4,股市慢慢回暖,王五又加了100元,每份1元,买了100份(D点)
总结:
1)王五买了4次,共花了(100+40+260+100)= 400元。总成本400块
2)王五买了4次,现在共有(100+20+520+100)= 740份,目前价格回到了1块,所以现在总资产是740*1 = 740元
3)算下王五四个月的收益率是多少呢?
成本:400块,现在总共740元,赚了340元
(740-400)/ 400 * 100% = 85%
(如果是1万元的话,四个月就赚了8500)
总结:有没有发现很神奇,买入起始价格是1块,中间经历了一些波动,价格又回到了1块,但是不同的操作方式,盈利高低不一样。但是我们也可以总结一些经验:
1)涨的高时要少买,跌的时候要多买。
2)要坚持定投,坚持很重要。
八,什么时候卖出呢?
都说会买是徒弟,会卖是师傅。
对于卖出标准,参考第六步的市盈率我们也可以分析出,深圳市盈率在40倍左右基本就回归了正常价值,这是我们就停止定投,等到深圳市盈率高于50倍时,我们就可以认为这时市场被高估了,我们就选择卖出。等待下一波机会。(这样可以保证收益率最大化)
附一张自己实操学习的宽基指数基金半年的收益图:
从6月份买入定投的,目前盈利28.5%