赵周乔

压岁钱账户202402

22年开始的压岁钱账户由于疏于记录，本次加上今年的压岁钱，合计1万元，用于给孩子做压岁钱投资，同时定期向他讲解账户变动情况，帮助形成一些投资意识。
20240219买入2300股$红利ETF(SH510880)$
剩余现金10000-6965.1=3034.9
经过两个交易日，账户情况如下：
20240220，股票：71...

2022年1月账户月报

一、定投账户
新增资金6000，总本金共投入111000，账户资产108764.2。
交易明细如下：
价值平均分账户，本月投入6001.5，各买入700股 $民生加银300ETF(SH515350)$和1100股 $中证500指数ETF(SH512510)$
当前市值比庙会轨迹差距3067。
二、压岁钱账户
注：压岁钱账户全部在...

2021年12月账户月报及简单年终总结

一、定投账户
新增资金1.1万，总本金共投入105000，账户资产110635.2。
目前达到了8月份既定的市值目标。
交易明细如下：
价值平均分账户，本月投入6073.81，各买入700股 $民生加银300ETF(SH515350)$和1000股 $中证500指数ETF(SH512510)$
二、压岁钱账户
注：压岁钱账户...

科创板三年数据简析

本文统计了科创板2019-2021三年数据，主要分析当前价格与发行价的对比，判断如果有机会拿到以发行价资格认购股票，经过一段时间后盈利的机会。
从19年科创板开始至21年12月31日，共有377支股票在上市交易，其中42支下跌，335支上涨。全部股票平均涨幅为182.4%。
19年上市至今的股票共72支...

2021年11月账户月报

一、定投账户
新增资金1万，总本金共投入94000，账户资产96546.38。
交易明细如下：
价值平均分账户，本月投入5999，各买入600股 $民生加银300ETF(SH515350)$和1400股 $中证500指数ETF(SH512510)$
二、压岁钱账户
注：压岁钱账户全部在蛋卷中操作
本月将500元从现金宝中...

2021年10月账户月报

一、定投账户
新增资金1万，总本金共投入84000，账户资产85019.3。
交易明细如下：
价值平均分账户，本月投入6124.61，各买入700股 $民生加银300ETF(SH515350)$和1200股 $中证500指数ETF(SH512510)$
二、压岁钱账户
注：压岁钱账户全部在蛋卷中操作
本月将500元从现金宝...

定投指数之沪深300

本文通过调取2011年9月30日至2021年8月31日沪深300指数，假如投资跟踪该指数的基金10年，比较两种投资方法的结果：1是一次性投入，2是定投（定期定额），分别计算净收益和年化收益率。
注：以下指数值未复权。
再从这10年中截取5年从高点开始投资的区间，对比以上两种投资方法。
2011...

年金保险复利分析（二）

接上一篇“年金保险复利分析”，
评论区专业人士说了一下规则，只要从第五年开始到第十五年把资金取出了，保单就作废，就没有后面的账户价值了。
在这个基础上去设置复利，假定到第十五年取出后账户就没有剩余了。
最接近的复利值是0.255%...

年金保险复利分析

朋友圈看到保险代理人发的广告，简单分析一下其中的投资复利。
设定一个年化收益，在按期取出返还金额后，去比较上图中第20年至第60年的账户价值。
比如说设定年化7%的复利，第一年年底开始按复利计算年底收益，因为第一年没有资金取出，所以年底总金额较复利后没有变化。
可以看出...

2021年9月账户月报

一、定投账户
新增资金1万，总本金共投入74000。
交易明细如下
建仓一手中国平安。加仓400股山鹰国际，为了确保下跌时的打新市值
价值平均分账户，本月投入6124.61，各买入800股 $民生加银300ETF(SH515350)$ $中证500指数ETF(SH512510)$
二、压岁钱账户
注：压岁...

20210903双低可转债

384支可转债中，只有16支的双低在130以下。简单的双低策略似乎已经选不出太多合适的标的了。

2021年8月账户月报

本月仅操作一次定投，其余无操作，各占比如下：
下月启动价值平均定投，加油！

开启价值平均定投策略

最近一直在思考投资策略，关于定投，以及价值平均策略，10年前就开始关注Lagom，从他的实盘中见识过此策略的威力。并且，由于定好策略后不需要太多操作，定期短时处理一下即可，对我是非常适用的。
目前经过两个月的底仓建立，共投入了64000的本金，也用熟悉的兴业银行以及吉林敖东、山鹰国...

2021年8月定投及压岁钱账户开启

8月16日投入1万元买入1200股 $民生加银300ETF(SH515350)$ 及1700股 $中证500指数ETF(SH512510)$ ，分别投入6974.4元和3034.5元，比例在7：3。截至8月18日，本金共投入64000，目前账户金额65546.2，其中现金3561.08，用于可能的补仓（比如17块的兴业）。
另外，为了给孩子养成理财相关的所谓财...

下半年定投市值计划

本轮定投重启以来，大的策略没有太大变化，但详细全面的策略还要继续摸索和完善，要配合资产配置、价值平均等综合考虑去制定。所以，太长远的计划等想清楚后再写出来，短期的目标倒是可以先定一下，一定要坚持完成鼓励下自己。
目前定投账户本金投入依然是5.4万，到年末还有5个月的定投时点，...

2021年7月定投月报

本人又回来啦！
经过换学区房的一年多的折腾（吃土），在非常汗颜地中断了1年多的定投之后，终于在上个月重启了新一轮的定投，希望这次一定要坚持下去，不管怎么样也不能像之前那样把资金撤回投资中断了。
从6月21日至今，建底仓+7月定投，共投入本金54000，今年净值0.993，对比沪深300净...

指数学习笔记

定投红利ETF加起来两年多的时间，未来会长时间定投300ETF和500ETF，今天把三个ETF的基本资料查了一下。
$红利ETF(SH510880)$ 跟踪的是上证红利指数，上证红利指数挑选在上证所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只股票作为样本，以反映上海证券市场高红利股票的整体...

讨论

2019年3月定投
早上开盘按计划新增资金4000元买入700股$500ETF(SH510500)$ （均价5.707）。再卖出2600股$红利ETF(SH510880)$ （均价2.806）换入1900股$300ETF(SH510300)$（均价3.711） 。本月定投完成。
以目前市值计算，按（红利+300）：500为7：3的话，未来3个月都需要只买500，把500的...

5年期定投计划（价值平均策略）

接上一篇定投思路梳理。
以从18年2月22日开启的这轮定投到现在的市值（约7万3）为期初市值，从2019年3月定投开始，启动价值平均策略。
第一期5年期，从2019年3月到2024年2月，期望新增本金投入24万，加上期初投入本金6.8万，合计本金投入30.8万...

定投思路梳理

经过一年的粗放式定投，本金投入了将近7万。这几天回头翻看L大@Lagom投资 的文章，觉得有必要再梳理一下定投的思路了。确保方法和方向不要走偏了，才能即使是无脑定投，也能有好的长期收益。
目前持仓结构为红利ETF和兴业银行$兴业银行(SH601166)$ 差不多1：1，现在看这个结构不合理----基本上...