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为何会把江苏银行换成杭州银行常熟银行
这几天,俺已经将江苏银行的仓位全部换成杭州银行和常熟银行,本来不想说更多,但是江苏银行毕竟伴随了俺将近两年多的时间,有始有终,还是在这里说一下吧。
1、不能容忍江苏银行因高层更迭及可转债强赎后耍流氓式的财务洗澡,把去年第四季度的净利润搞成大幅下降,从而让今年的业绩报表更好看一些,这种手法非常的卑劣!
2、俺更看重成长性,净利润低于15%的个股,俺是不会持有的。
3、同样的估值,杭州银行的成长性明显优于江苏银行,而且拨备覆盖率、不良率等资产质量明显要好于江苏银行,未来的业绩报表更容易平滑。
4、杭州银行的资本充足率略显不足,这些反而会促使管理层有释放业绩的动力,使可转债尽快促成强赎转股,对于公司和股民两全其美,何乐而不为呢?!
5、关于常熟银行,自己已经在最近一两个月内连续发表了几篇文章,在这里不详细叙述,有兴趣的朋友可以翻看我之前写过的文章。
以上只是一己之见,仅供参考,不喜轻喷。
@雪球创作者中心

精彩讨论

知易行难大叔05-12 10:50

投资要眼睛里面容得下沙子。伊利的三聚氰胺,茅台的塑化剂都不是个事!江苏银行财务洗个澡怎么了?不违规不违法,确实不够厚道。看在投资价值依然厚重的面子上,大叔咽下这口气!
谢谢你陪大叔走过一程!早就看出你的心猿意马了有些时候厌恶身边人只因为你拿放大镜挑剔她,野花更香无非因为是别人的老婆。。。银行股整体还是有机会的。 杭州银行也是一个不错的标的。但我总是觉得杭州银行一旦年中转股成功,2024年的营收和利润增速和江苏银行可能也没什么大区别。但是搏一搏可转债强赎之前股价拉升还是有意思的。而常熟银行由于是农商行从长远稳健性价比考虑不是优选。祝2024财源广进。。。$江苏银行(SH600919)$ $杭州银行(SH600926)$

知易行难大叔05-12 11:49

江苏银行这边已经挨了一耳光了,如果跑到杭州银行去又挨一耳光,那你受得了吗?

大力金刚肉肉娃05-12 11:10

600900在不断的上涨中,总有老人离去,要适应

清纯的开源小烘焙师05-12 10:48

博主不担心杭州银行可转债转股后洗澡吗?

26年股民流在江湖05-12 22:19

如果市场都是对的,选股就没有意义了,我们超额收益就是来自市场的认知偏差,当市场愚蠢的时候,我们不能跟着愚蠢,而是要利用愚蠢

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05-12 10:59

差不多了。从一米坑跳到另一米坑而已。

05-12 11:31

江苏银行是国家系统性银行,这是保障,又是底线。国有五大行这几年基本没增长,但也不影响这两年股价上涨百分之五十。

05-12 17:27

杭州银行规模小,为了可转债强赎,利润调节比江苏银行更容易,幅度会更大

我的操作与老兄恰恰相反,不追求高增长,只追求高分红,银行还能怎么增长?五大招商平安增速都是负的,整个市场能稳定增长的股票都没几只,杭州更甚至是常熟能有多大的发展空间?如果搏强赎,杭州拉升,江苏能不水涨船高?江苏每年10%增长,维持个五六年问题不大,净利也快翻倍了,分红也随之提升,杭州20%增长能再维持三年么?营收比五大强不了多少,如果今年强赎,年报可能就打回原形。

05-14 22:50

本人继续持有江苏银行。

正解,正解。理解投资的要义!

05-12 19:43

杭州银行业绩靠投资收益,营业收入没增加多少,不靠谱

感觉不对,我反而是考虑成都再涨一些一部分仓位去江苏,至于杭州,你看杭州的营收,还有就是杭州可转债可不低,江苏虽然去年第四季度的事做法不对,但是不代表它现在不优质

05-12 13:26

杭州和江苏都是我的重仓比例差不多吧,20年基本是全仓杭州去年江苏持仓比例高一点今年年报前还加了不少仓位年报后也是被业绩洗澡恶心到了减了一部分去杭州和成都。其实杭州也有让人恶心的骚操作比如增发,去年市场环境那么差还推出增发明明知道转债不能强赎那增发也成功不了。所以人无完人企业也一样只敢投国资也是因为就算有各种骚操作也是有限的总不至于像st美尚明晃晃抢钱。