保持足够的耐心,坚守纪律不动摇,让慧定投帮助投资者计算每期定投金额,能够最大限度减少情绪感染的影响,同时也能确保拥有充裕的资金子弹持续加仓。看似简单傻瓜的道理,只有亲身实践过才知道慧定投的优势
市场如果再涨一涨,大概率很快发车的实盘跟投就回本了。这对于从2022年开始的一个主投权益的计划来说,是很不错的结果了。要知道,截至4月底,近两年偏股基金指数还亏着14个点(数据来源:wind)。
如果我们和同期普通定投偏股基金指数相比,全明星发车计划也有不小的超额,所以说,这类结合估值在高位少买,低位多买的策略,还是有一定效果的,也适合我们普通人跟随。
跟着估值买卖的有效性得到验证了,那么底层投资的标的也不能拉跨,否则结果也不会令人满意。
说起超级股票全明星,大多数买过投顾的持有人都应该不会陌生,也是业内比较知名的一款人气权益组合选手。
懒人养基算是中欧超级股票全明星的忠实用户,2021年6、7月份就开始买入并一直持有中。
坦白说,21年买入之后,市场就遭遇了比较极端的情况,组合表现也受到很大挑战,我自己也一直在关注策略管理团队是如何应对的。
从23年初开始,我发现中欧财富投顾和持有人的沟通变得非常细致,从每一次调仓,到每个季度以及年度的运作复盘回顾,都非常清晰得把对策略管理的思路和未来的思考给大家展示。这对于持有人来说很重要,因为面对账面的浮亏和市场的极端波动,是很容易恐慌的。而通过真诚高频的交流,才能让大家对未来对组合建立起信心。
在经历了2022年较为极端的市场环境后,中欧财富投顾就对全明星的投资组合配置进行了优化迭代,通过均衡核心+风格核心+卫星的三层架构,并且优化选择个基的标签跟踪,来确保在跟住中证偏股型基金指数基础上寻求超额。
从近期组合的表现也看到这样的改进开始显露效果,从中欧财富最新披露的组合一季报来看,今年以来,组合每个月相对业绩基准均实现了一定的正超额。其中组合配置以及基金选择均为组合贡献了较大的正超额。特别是组合在去年四季度初就看好并布局了资源周期品。从近一年表现来看,相较基准也有3个点的超额了。
(数据来源:wind、中欧财富,2023/4/1-2024/5/7,组合一季度业绩及相较基准的表现,各位持有人可在持仓渠道查看细节信息)
作为与组合在顶峰时相识的持有人,确确实实感受到了超级股票全明星与大家诚意的沟通与积极的进步,组合目前还有一段路要走,慢慢回血,我也希望能够看到它未来更好的表现,能够为持有人、跟投者带来良好的投资回报。就像他们自己说的:希望帮助大家在市场涨时力争多涨一点、跌时力争少跌一点,积小胜为大胜。
想加入“全明星智慧跟投”计划的朋友,可以:
1、前往中欧财富APP搜索“全明星智慧跟投”,或在中欧财富及中欧财富投顾微信号发送关键词“全明星智慧跟投”;
2、设置每周跟投的基础投资金额,如600元。系统会根据当期投资倍数和基础投资金额自动完成当期扣款。
3、体验每周与投资者见面的陪伴服务。
数据来源:中欧财富、wind,数据截至2024年3月31日。超级股票全明星成立于2017/9/5,2018-2023年及成立以来涨跌幅及业绩比较基准分别为-19.88%/-24.03%、53.51%/42.64%、59.35%/50.55%、11.14%/4.03%、-23.28%/-21.49%、-13.7%/-14.34%、49.84%/14.36%。注:2023/10/14日前,策略业绩比较基准为沪深300指数,2023/10/14日起,策略业绩比较基准变更为中证偏股基金指数 (930950.CSI)收益率 *98%+货币基金指数(H11025.CSI)收益率*2%。2022年7月28日至2024年5月6日,主理人跟投实盘业绩和业绩比较基准为:-2.33%/-21.91%。
中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
投资组合策略的过往业绩不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益,不预示其未来表现,投顾机构的其他投资组合策略业绩或为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。同一投顾组合策略可能因存在不同的替代成分基金而造成过往业绩的差异。
基金有风险,投资需谨慎。以上内容仅供参考,不预示未来表现。其中的观点和预测仅代表当时观点,今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。