顺便说一声,偏差如此大,年报审计师是吃干饭的?
你没考虑贴现偏差,新业务真实价值是报表新业务价值的2倍[赞成]
小白,还看不太懂,但是谢谢大米的讨论。
那你的估值也仅仅考虑了寿险 平安其他业务都没有考虑 或者说其他业务全部按照净资产估值 。即便就给这么低的估值,每股也应该在70左右 还是要比现价高不少。而实际上平安其他的业务是不可能全部都按净资产估的
剩余边际摊销占当期寿险净利润80%以上,估值用他就够了,其他的无法估计呀,估值当然要保守一点。
剩余边际只是利润的一部分。别的利润都不考虑了吗?
你也不看看平安的折现率是多少[俏皮]
白菜的时间尺度是大了点 以三到五年考量为宜[笑]