随着互联网金融时代的来临，新的投资顾问悄然升起，“智能投顾”在2015年迅速占领市场，让一批担任投资顾问的工作者头疼不已。在国内，越来越多的企业已经注意到智能投顾这片财富管理的蓝海，而一批脱胎于互联网公司、传统金融机构、第三方财富管理机构的投顾平台也正在抢滩这一市场。应该说，“智能投顾”的潮流已经兴起。
海外“智能投顾”的兴起
“智能投顾”这种起源于美国，以数据化、智能化、机器学习技术为依托、利用现代资产组合理论等相关算法，搭建数据模型、优化资产配置，通过分析客户提供的投资数据，以及投资环境数据，为客户提出个性化的投资理财建议。这种以互联网渠道和金融技术为嫁接的全新业务风控和产业链整合模式，正在以迅猛的势头搅动着财富管理市场的格局。
中国市场的“智能投顾”
在中国，“智能投顾”并没有海外那么火，而且存在的问题也多。首先，为一个新兴金融科技产物，智能投顾面临着监管问题：部分公司有打着智能投顾的旗号进行欺诈，或者数据模型建立存在偏差导致投资失败的可能性，就像之前的P2P平台一样存在着潜在的监管漏洞。不少P2P公司挂羊头卖狗肉，以“智能投顾”的名义去欺骗客户，也引发了国家对这块的安全法规问题。