该产品主要看点:
1、自2013年度至今,各个年度的收益均为正。
2、相对看,业绩回撤小,收益高。
3、基金经理优秀。
4、晨星(五年)五星评级,同花顺近一年评分满分100分。
下文是具体的佐证内容:
选择债券基金对最大回撤要求一定要苛刻。对收益要求是年度收益绝不能为负。
同花顺数据显示,截止2022年2月11日,混合型债券(一级)共有158只(未合并AC),开放申购赎回的共有144只。
对144只产品进行统计发现,2017年、2018年、2019年、2020年、2021年,今年来,全部为正收益的共有51只。(对债券来说,各年度正收益不像权益产品那么难,但仍有近一半的产品出现过负收益,只能果断放弃。)
51只产品及代码如下表
选择最大回撤小于1%,同类别里的sortino、阿尔法和夏普比率大于3%,这四者取交集,四个维度全部都占的有15只产品。
以上求交集得到如下5只产品,在目前雪球老司基硬核测评的热门话题里,仅有的一只混合债(一级)就是下面的这只招商产业债。
008232 中银恒优12个月持有期债券A
217022 招商产业债A
我们通过数据对比上面这五只基金,看简化为1只的话,谁最优?
1、基本资料
大致看上述五只基金,招商基金独占3只,并且都是大额限购的,规模也是相对最高的。
2、规模上看
基金经理马龙的这两只产品规模是呈稳步上升趋势的,其他三只是呈下降趋势。证明马龙这两只产品是深受投资者认可的。
3、业绩表现
成立时间上看,近两年的业绩是相对重合,比较才有意义。
如上图,相同时间维度里,招商产业债净值走势较为理想,其次是招商安心收益债券,基金经理都是马龙。
年度回报上看,除今年以来的业绩,招商产业债都是表现较优的。
4、动态回撤
相同时间维度里,回撤表现最好的依然是招商产业债,然后是招商安心收益债。
此外,看了下招商产业债的各年度收益,自成立以来的2013年度到今年以来,各个年度的收益均为正,当然业绩基准也都是正的,只不过有些差劲的一级债基出现过负收益的情况。
5、评级评分
招商产业债是晨星(五年)五星评级,三年四星评级。
同花顺评分上,马龙管理的这两只A类都是满分100分。
综上,混合债券型基金(一级)里业绩比较优秀是招商产业债A。
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本文完。