写得这么认真这么长,必须点赞!
来源:wind,日期截至2023年12月31日。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资须谨慎
高收益的背后是高波动。
7-10年国开债指数的年化波动率达到2.46%,最大回撤为-5.38%,而1年以下国开债指数年化波动率为0.32%,最大回撤-0.43%。
数据来源:wind,日期截至2023年12月31日。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资须谨慎
配置这种波动和收益空间都较大的债基,建议不要短期持有,给足回撤的修复时间,比如近五年它的最大回撤修复时间是352天,所以起码做好持有至少一两年的打算,不然即便现在看好债市后市,中途也难免经历波动。
长期持有债基,收益增厚窍门。
债基A类份额的收益率一般都比C类高,比如广发7-10年国开债指数A类份额比C类份额近一年收益率高0.38%、近5年收益率高2.37%(截至2024.03.05),原因在于C类份额每年要收一笔销售服务费,在基金资产中计提,会减少一部分债基收益。
虽然A类会比C类多一笔申购费和赎回费,不过通过基金公司网站和APP可0申购费,而赎回费一般都是梯度递减至0,持有30天以上降到0.1%,持有1年以上降到0.05%,几乎可以忽略不计,为的是鼓励大家不要频繁买卖。我们上文也提到,这种波动较大的中长期债基,适合至少持有一两年以上。所以如果是打算中长期持有的,买A更划算,对收益有增厚效果。
2024年3月5日收盘后资产配置模型显示权益仓位93%,债券7%。今天(3月6日)是进入黄金坑的83个交易日。
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