2015年第一季度，我的大金融占比达到60%，所以是跑输指数的。
      到了这个时候，感觉在周期股里没有心仪的股票，即使市净率在2以下，翻看走势，也是大多已经狂飙了基本一倍。最近3个月的盘面给我的感觉，涨的好的个股是一带一路基建股，对我这样保守的人来说，只有中国建筑还敢碰碰，其他的都不敢染指，涨的再好也不是我的菜，在3月份，在组合内大动了几次，很失败，发现换股总是失败的，原因也是你觉得气氛压抑，实在忍受不了，调仓一部分到其他股票上，其实这个时候正是你的股票要涨的时候。现在是牛市，指数狂涨，自己的票不涨，给我的感觉就是自己一直在失去赚钱的机会。前一段做了反思，我既然认定的思路是长线，低估加分散，在这个时候，除非觉得自己的股票没有上涨的空间了，不然，就应该在仓位平衡的条件下，一直持有就是了，应该剁掉自己的手。只有在等到集体疯狂的时候，再慢慢转移到稳增股上，其他时间收集资料就好了。
    接下来的一个月要好好分析自己手中的股票，亮点和风险何在，持有到何时推出。
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    非银金融占比最高，35个点，其中有中国平安、光大证券、国元证券、华泰证券、锦龙股份、亚泰集团。在这3个月内，券商是严重跑输大盘的，指数涨，券商是在从深坑里慢慢爬出来。为什么？也很容易理解，前期涨的太猛了啦，光大证券涨了3倍，其他证券股也都涨了2倍左右，而且，风险也在于1.券商的价格已经提前透支了业绩，2.07年中信证券的事情现在不会重演，那时才几只券商股啊，活力全集中在中信上啦，3.券商的业绩还能增长多少，券商还能涨多少，我不知道，但就这个问题，我要做出自己的判断，后面补充上来。我为什么现在还拿着券商股，1.被套了，2.我认为券商可以拿到整个牛市结束的，券商可以不涨，但关键时刻不敢大跌，如果券商大跌，人气就散了，所以下次券商大跌估计离大盘顶部也不远了，3.券商的业绩也会季度以来越来越亮眼，估计还会忽悠一部分进来，4，券商憋很久了，有不涨的需求。我现在还在想要不要继续加大华泰证券的仓位，等他下跌就可以动手了。锦龙股份是搏一搏概念啦，输赢没有关系的，但要管住自己的手，不要搞成了重仓；亚泰集团是券商概念股，现在市净率在2.2左右，涨幅也基本有三倍了，什么时候撒手好呢，这个也是一个要研究的问题。
    银行股：准备作为长期持股，但是不准备穿越牛熊，当有熊市迹象的时候，没涨也要出掉。占比20%，中国银行，光大、北京，银行股股息率可以，但也已经涨了不少了，而且银行股占权重太大，所以很难涨，自己对金融类的股票的运作机理不了解，只是看低估了才进入的。对银行股的考虑就是死拿，反正分红也可以。参照国际银行的对比，市净率在1.5左右，市盈率在10以上，不过国际银行的净资产没有中国的实在，所以我觉得银行股可以看到净资产2倍左右，自己的分析肯定不如在银行股上面的专家，跟着他们就是了，但自己要练就的就是死拿的本领，也不用补仓，既然看中的是长期，又何必在意蝇头小利。