| 发布于: | 雪球 | 回复：48 | 喜欢：9 |
我尊重你的选择，买平安银行我持保留意见！
平安银行我跟踪、持有了了十多年，这个坑我也是这2-3年才从里面跳出来，就像从兴业银行那个坑跳出来一样，我不希望有更多的人去重新入坑。
可能我的看法是偏面的，错误的，对市场的认知也有不足，但这是我的真实想法。
我也知道在我们A股市场，有时便宜就是硬道理。可作为长线持有者来说，折现率=股息率+增长率。其确实不是一个稳妥的银行投资标的。股息率低是一个方面。资产质量管控不严也是硬伤，逾期不良比，正常贷款迁徙率，长期偏高，坏账大核销大收回等长期未有改观，这是其经营模式决定的。
严格的绩效考核，各管各的业务，在银行业经营上就容易违背了谨慎保守的传统。原来我也是想着其每年及个季度信用减值计提比较多，等坏账处理干净后可以增大业绩，管理层每次开会也是这是说的，可每次都失望，下次坏账仍然很多。后来我也就明白了，这就是其正常的经营状态。
就像中国平安一样，每过一段时间就会爆出一个投资的大雷，也是其投资寻找者，风险管控着，出钱者三方互相制约的机制决定的。
个人看法！
确实如你所说：
平安银行就是有一个优点：就是股价腰斩，跌的比较多。可我们作为基本面投资者，股价跌的多了就是买入的理由吗？
过去我也是重仓平安银行，跟踪了好多年，管理层给我的印象就是夸夸其谈，说的比做的多！今后可能股价再大跌的可能性也不大，预期大涨甚至跑赢银行股也不容易。最大的硬伤就是股息率和资产质量。
我们投资银行股的目的不是就是股息，成长，估值，资产质量这4个方面吗？平安有2个方面不达标，何况现在其他还有更好的标的可以抄底买入，为什么还要选它呢？
个人看法！
我们评估股票的投资价值！一定是看公司的质地和公司股价的匹配！不能只强调公司优秀！前几年犯这个错误的人都买了招商银行和贵州茅台，恒瑞医药！
别人身上犯的毛病，我们要克服！
上回大叔买平安银行是11块，然后在20块以上市场乐观时全部清仓。这回大叔又在市场一致认为平安银行不行股价在10元以下的时候买套。。。我看能把大叔咋的了。。。。。。就是要和市场的情绪反着来，当然这种反着来是理性的并不是为了抬杠！前提是平安银行，我依然认为他是优秀的。。。$平安银行(SZ000001)$
嗨！
平安银行目前有个最大的优点被你忽略了！超腰斩的下跌！高管增持腰斩的现价！这概念那概念都抵不上极度低估这个概念正宗！大叔没有抛弃江苏银行的一点意思，而且大叔还将坚决持有江苏银行！
我只是说现在平安银行的上车价是一个很舒适的价格！
给那些错过江苏银行的一个选择！
什么股息率低房地产暴雷都豁人哄人的！
前些年平安银行翻倍的时候，股息率更低，房地产暴雷也注定是个鬼故事！$平安银行(SZ000001)$
大兄弟啊，大兄弟。80万的沃尔沃XC90我选宝马X5，如果沃尔沃xc90降到三十几万了，还要啥子80万的宝马X5！咱可不能一根筋！东西不差，价格够便宜就行了！那十全十美哪有可能！