你其实没懂巴菲特保护本金的意思,他按十年自由现金流回本的方式选股,即使被套光靠分红最多十二年也拿回了本金,股价涨不涨就不是那么重要了。所以他不投那些不分红的公司(除非是入主、卖掉),买入的标准是10-12年靠分红就能回本,这在A股也适用。
从这张投资回撤、回本百分表中我们可以清楚的看到,回撤百分之二十以内还是可以接受的,因为跌20%只需要涨25%就能回本,但是一旦超过20%到达30%时,就需要涨42%才能回本,这就稍微有点难度了,比如我这轮基金的投资,最大回撤曾经达到了28%,想要回本就需要涨回40%,基金不像个股想涨40%的难度可想而知,所以这次一个多月的大反弹以来虽然回了口血,但整体亏损仍达到15.56%,还需要涨20%才能回本,全是眼泪呀更别说跌50%了,那得需要涨100%的幅度才能回本,一轮几年的投资,无论是基金还是个股能达到收益100%,那已经是很牛逼很幸福的事情了,结果深套白白熬了几年只是为了解套,可以说是既浪费感情浪费时间又损失了金钱,三重打击。
如果真遇到什么金融危机或者突发的政治事件,我能否做到防止重大损失的可能性呢?我觉得我还没有做好这方面准备,早早全仓甚至卖房赌博式投资,我根本没有防范重大风险的能力,仓位控制,分散配置负相关性资产等,投资要把安全永远放在第一位,保护好本金其次才能考虑收益,这次其实是给了我深刻的教训!
那么如何防范重大风险保护好本金,或者说如何在大熊市尽力做到20%甚至10%以内的回撤,耐心等待空间上及时间上都走到位,仓位控制慢慢的一点点建仓,也包括标普500、纳斯达克ETF在内,如何防范如2000年科网股泡沫破裂及08年次贷金融危机类似的重大风险,需要我在接下来的投资路上好好反思并做好规划,严守纪律再执行方案,而保护好本金防范重大风险这是目前针对我个人来说在投资上最重要的事情!后面要熬的时间还很长,目前的阶段还在回本路上……加油!@雪球创作者中心 $沪深300(SH000300)$ $上证指数(SH000001)$ $深证成指(SZ399001)$