其实，基金投顾业务不仅仅是基金相关机构升级的一项举措，更多的其实是投资者呼之欲出的产物，更多代表着投资者的意愿导向。
一般意义上，投顾业务都有“投”和“顾”两个方面。
“顾”的一端，包含分析客户、获取客户、投资方案规划与设计、客户关系维护等。
“投”的一面，包含投资研究、组合构建与管理等。
这一点，国联证券在目前最具有发言权，表示：
国联证券财富管理转型升级从四个方向进行突围，首先，转变财富管理的服务理念，两分在投资，八分在服务；
其次，通过多元化的产品提升财富管理解决方案的多样化和精准化；
第三，通过基于资产配置的组合投资，保障投资者资产的长期稳健增值；
第四，通过真正的账户管理，有效克服人性的弱点，帮助投资者树立长期投资理念。
通过这个理念，国联证券截至最新，近9万名客户签约我司基金投顾，总保有规模近90亿元，居全市场第一。
其实从国联证券案例也不难看出，其实基金投顾更多的应该注重服务上面去。
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“顾”的一端主要针对客户的需求进行最优的维护，而“投”的一方由于自身基金机构都有专业团队如基金公司的投研团队，还有某些真正有实力的大V等的帮助，自然不必太担心，因为团队的建设已经在他们内部已经很多年了，这一点相对来说成熟很多，现在其实更多的是将团队的专业性转移到维护客户和投资者身上。
其实这一点是对的。
管理型基金投顾业务是指合格金融机构根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务模式，具有个性化基金组合、代理投资交易、投资顾问费收入3 个特点。
既然代客户操作，那肯定对客户呈现最大的专业性和服务性的。
投顾业务的竞争力主要也就取决于在“投”和“顾”上的资源禀赋与能力。
在“顾”方面，主要要素是“客户基础”和“投顾团队实力”。一支精干、高效的投顾团队则决定了潜在客户的转化成败与客户服务的质量。
在“投”方面，则注重“投研能力”，投资以组合的形式存在，在优选投资标的的基础上，组合的优化、跟踪与管理能力也举足轻重。
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对于我们投资者来说，怎么看待呢？
基金投顾业务目前来看是财富管理的方向性和趋势性业务，是能最大实现资产保值增值和双方收益增长双赢的盈利模式。
我们自身由于缺乏对投资的专业性，因此把专业的事交给专业的人去做未尝不可，对该业务本身的重视和认识也是必要的，利用这项业务的优势让自身的财富保值增值有一份更好地保障。
区别于目前大部分的以卖方投顾模式为核心的代销模式，减少代销机构的过分营销，增加了基于客户需求的投资选择。
在基金投顾业务当中，投资者可以以自身需求(包括风险承受能力，收益期望等)为出发点申购符合自身需求的产品和构建更加合理的投资组合。
因此，整体来看，基金投顾业务是利大于弊的，毕竟国外的长期牛市也是基于基金投顾团队服务所带来的效果。
但是毕竟我们是在起步阶段，也不能一下子看死，中途肯定有很多挫折与失误，我们理性看待便是。
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