元芳的基表现极差
目前组成分析:
兴全商业模式:本年度一直持有并不定期补仓。乔迁的基金有兴全的特点,毕竟她和董承非,谢治宇都合作过,2020年的表现也好于两位老师傅。本年回撤控制的也很好。2021年收益率6.19%,最大回撤15.61%,波动率16.84%。
景顺长城环保优势:杨锐文的基金,他偏成长但是不激进,名字带环保两字,但是持仓还是有均衡的特点。他还有个外号叫杨文长,因为他的季报写的很多,交流坦诚,长期收益也不错。近一年收益26.15%,最大回撤16.98%,波动率22.48%。
信达澳银先进智造:冯明远的基金,和他代表作相比规模小些,持仓基本相同。持仓很分散,偏科技类,近一年收益45.88%,最大回撤15.36%,波动率26.85%。
上投摩根科技前沿:李德辉的基金,持仓偏科技成长,也比较均衡。近一年表现与以前相比不佳,只有6.86%,最大回撤20.63%,波动率25.58%。
海富通均衡甄选:周雪军的代表作是海富通改革驱动,不管是长期收益还是看机构占比,这只基金都是不错的选择。两只基金持仓类似,选的新成立的均衡甄选,规模小。改革驱动近一年收益27.81%,回撤只有14.17%,波动率20.37%。其上半年机构占比超过了95%,近三年收益321%。对于一个均衡类基金而言,已经非常厉害了。
中邮新思路:国晓雯,换手率高,持仓均衡偏成长。近一年收益20.8%,最大回撤18.2%,波动率23.51%。
工银圆兴:袁芳的基金,代表作是工银文体。圆兴规模小,可以投港股,所以选的圆兴。袁芳特点是均衡,属于中观策略选手。上半年时,机构对袁芳认可度很高,下半年因为表现不够突出,热度有些下降。近一年收益4.96%,最大回撤17.95,波动率22.29%。
华安汇嘉:崔莹的两只优秀基华安逆向策略和华安沪港深外延比较知名。汇嘉这只基金持仓类似,规模小。崔莹也是知名度很高的经理,擅长GARP策略。汇嘉近一年收益11.73%,最大回撤15.17%,波动率20.57%。
中欧互联网先锋:当初是因为周应波买的,但是现在他大概率是要奔私了。因为今年港股和互联网行业遭遇了暴击,这只基金本年度收益为负3.42%,最大回撤23.87%,波动率26.48%。表现较差。因为大波哥走了,虽然王培也很不错,但是这只基金我大概率是不想留了,2022年会找基金换掉他。目前相中了陈皓的易方达新经济。
卖出的基金回顾:
易方达蓝筹和景顺长城绩优成长(由景顺长城新兴成长转换而来)共同点一是是规模大,二是消费占比较高。最初的想法是只保留一个,后来因为消费板块的情况,把两个都清了。现在看这个操作没有错,挽留了一些损失。但是要是能在2月份高点清掉就更好了。还是太贪,没有意识到风险。不过总体上讲,还是在这两只基金赚了钱,只不过吐回去了一部分。以后我大概率是不会再买他俩的基金了,规模太大了。
前海开源沪港深优势和交银新生活力,2021年的收益都是负的,前者回撤达到了30.09%,后者回撤达到了33.67%。幸亏抛的还算及时,要是坚守的话,估计就惨了。
嘉实泰和,归凯今年有些花边新闻,让我对他好感下降。泰和2021年波动和回撤都不是很好,年度收益也是负的。
泓德远见,邬传雁老将,因为基金表现不好,有一段被基金公司架空了。其实他波动和回撤控制的还是可以,只是收益表现不佳。但是这种公司治理结构给人印象不好。
总的来讲,抛掉这几只基金回头看没有问题,只是时间点稍微靠后了些。如果能提前半个月或一个月,组合收益率至少能提升10个百分点。可惜没有“如果”,就当交学费了。
数据表现:
天天基金计算近一年净值增长率12.95%。成立以来年化收益31.35%
我自己用XIRR公式计算成立以来年化收益33.15%,近一年年化收益率37.42%
最大回撤19.27%;波动率21.01%
同期中证主动股票型基金指数收益率为9.01%。中证金牛混合基金指数2021年收益率为10.17%。投顾产品中欧超级股票全明星年收益率为10.27%。从这个数据上看,我的组合表现还是可以的。
总结一下:
随着自己的认知不断变化,建组合的策略也在变化。组合还是坚持偏股的持仓策略,优选好公司的好经理管理的好基金。
关于数量,看过很多分析报告,大概是7只左右就可以了。但根据我的理解,十几个也不是不行,只有你有足够了解和信心,数量不是问题。而且现在公募经理变动较大,据统计,8个经理中就有1个离职的,原经理离职了,这基金大概率就留不住了。还有,2021年,很多知名经理折戟沉沙,如果只持仓了几个知名经理的产品,风险还是很高的,不如多拿几个,收益可能会降低,但稳定性会增加。
通过和指数基金的比较,主动型基金是有超额收益的,2022年会增加主动型基金的投资占比,减少指数型基金的投资占比。
2021年度总结: