更好的買入:富達MSCI信息技術指數ETF與技術精選SPDR基金

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這兩支以技術為重點的ETF都取得了豐厚的回報,但其中一隻要好一些。

如果您正在尋找良好的長期投資,那麼專注於技術領域的交易所買賣基金(ETF)就是一個不錯的選擇。在過去的十年中,該行業已將市場推向新高,即使在經歷了一段時間的動盪期間,該行業也是數十年來表現最好的行業之一。

當您尋找合適的以技術為中心的ETF進行投資時,請注意它們並不完全相同。有些投資於該行業的廣闊領域,而另一些則更加集中,僅專注於信息技術或其他領域。有些只看大盤,有些也看小盤。有些收費較高。

最佳和最受歡迎的兩個選擇是富達MSCI信息技術指數ETF (NYSEMKT:FTEC) $MSCI信息技术指数 ETF-Fidelity(FTEC)$  和道富技術精選SPDR基金 (NYSEMKT:XLK) $科技行业ETF-SPDR(XLK)$  。這些ETF有一些關鍵差異。讓我們檢查它們兩者,看看哪個是更好的選擇。

便宜又多樣化

富達MSCI信息技術指數ETF是市場上最便宜的,以技術為中心的ETF之一,費用比率為0.08%。它跟踪MSCI USA IMI信息技術25/50指數。這聽起來像是字母和數字的無法理解的混合,毫無意義。但這是有邏輯的。讓我們進一步分解一下,也許對這筆資金的用途有一些了解。

MSCI代表摩根士丹利資本國際公司(Morgan Stanley Capital International),這是一家投資研究公司,為機構投資者提供分析工具以及市場基準指數。IMI代表可投資市場指數,這意味著它從整個可投資市場中吸取了大約2400隻股票,其中包括大盤,中盤和小盤股。可以說這只基金從信息技術(IT)領域的可投資領域中選擇股票,但是它運用了一定的投資限額來幫助確保多元化。這是25/50的部分,這意味著最多只能將25%的基金資產投資於一隻股票,並且代表該基金5%以上的所有發行人的總和不能超過該基金總資產的50% 。

綜上所述,這是一個廣泛市場的技術IT基金,從本質上講,它具有多元化的投資組合,擁有大約331種資產,涵蓋了從大盤股到小盤股的各種名稱。最大的兩個持有者是蘋果,佔總基金的20.9%,微軟,佔15.5%,但其他所有資產都在3.6%或更低。截至11月30日,該ETF的一年收益率為43.4%,五年年化收益率為25.4%。自2013年成立以來,它的年收益率為22.7%。

超越IT

道富科技精選SPDR基金在某些方面與富達ETF不同。首先,它是市場上最古老,規模最大,以技術為中心的ETF之一。該基金自1998年以來一直存在,管理著370億美元的資產,使其成為第三大科技ETF

它跟踪大型標準普爾500指數中的技術行業,但不僅限於IT機構,例如富達基金。它包括以下公司的庫存:

技術硬件,存儲和外圍設備

軟件

通訊設備

半導體及半導體設備

IT服務

電子設備,儀器及組件

儘管與富達基金相比,它吸引的技術行業範圍更廣,但實際上它的投資組合更集中,大約有74個名字,因為它只包括標準普爾500指數中的大型股。蘋果持有的最大股份是兩家(24.3%)和微軟(19.4%)。

在性能方面,過去一年的回報率為41.9%,過去五年的年化回報率為24.8%。其10年年化收益率為19.7%。費用比率低於大多數同行0.13%,但略高於富達ETF最低的費用比率。

哪個更好買?

這是技術領域中規模最大,表現最好的兩種ETF,因此,您絕對不會錯。但是,如果我不得不選擇一個,我會選擇富達MSCI信息技術指數ETF。回報略好,費用率略低。

此外,我更喜歡該基金的多元化投資,因為它擁有更多股票,並且可以從包括大盤,中盤和小盤股在內的更多技術股中選擇。此外,資產加權上限為波動性較大的行業提供了一定的穩定性。

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01-26 19:58