近日，人民银行网站显示，湖南三湘银行被中国人民银行长沙中心支行警告，并处213.4万元罚款。
具体来看，湖南三湘银行违法行为类型包括虚报、瞒报金融统计数据；提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未准确、完整、及时报送个人信用信息等12宗违规。
同时公布的长银罚决字〔2023〕48号显示，刘某（时任湖南三湘银行股份有限公司财富管理事业部总裁兼总行营运管理部总经理）对湖南三湘银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行长沙中心支行对刘某处2.5万元罚款。
图源：人民银行网站
长银罚决字〔2023〕49号显示，孟某植（时任湖南三湘银行股份有限公司现代服务产业金融事业部副总裁（主持工作））对湖南三湘银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定对高风险客户采取强化识别措施。中国人民银行长沙中心支行对孟某植处1万元罚款。
长银罚决字〔2023〕50号显示，宋某明（时任湖南三湘银行股份有限公司行长助理、兼任消费壹贷产品事业部总裁和普惠贷款产品事业部总裁）对湖南三湘银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录。中国人民银行长沙中心支行对宋某明处6万元罚款。
公开资料显示，2016年12月26日，湖南三湘银行在长沙湘江新区正式开业，成为中部首家、全国第八家民营银行。湖南三湘银行注册资本30亿元，由三一集团、汉森制药等10家民营企业作为发起人股东共同发起设立。
资料图 图源：网络
今年5月8日，银保监会发布公告，批复《湖南三湘银行股份有限公司关于申请华泰汽车金融有限公司破产清算的请示》，原则同意华泰汽车金融进入破产程序。
根据湖南省长沙市中级人民法院民事判决书，2019年7月26日，华泰汽车金融向湖南三湘银行同业拆借人民币4900万元。截至2020年6月，湖南三湘银行向华泰汽车金融发放贷款4900万元，但华泰汽车金融仅偿还了720万元，湖南三湘银行遂起诉了华泰汽车金融，经法院判决，华泰汽车金融应偿还湖南三湘银行借款本金4180万元及截至2020年2月5日的利息约192.84万元、罚息约20.7万元。
今年3月，银保监会网站披露的《中国银保监会湖南监管局办公室关于2022年辖内银行业消费投诉情况的通报》显示，2022年，湖南银保监局共接收并转送银行业消费投诉3572件，涉及城商行（含民营银行）896件，占投诉总量的25.08%。其中，城市商业银行（含民营银行）的平均每百营业网点投诉量情况看，湖南三湘银行居首。
2022年，城市商业银行的平均每百营业网点投诉量的中位数为127.45件/百营业网点。其中，湖南三湘银行8000件/百营业网点，北京银行160.00件/百营业网点，长沙银行142.90件/百营业网点，湖南银行112.00件/百营业网点，东莞银行20.00件/百营业网点，南粤银行16.67件/百营业网点。
城市商业银行（含民营银行）平均每百营业网点投诉情况