兴业银行自年初下跌8％，看好兴业的兴粉很失望，眼看成都、江苏、南京、常熟等一直上涨，这兴业银行逾期贷款增加，拨备下降，不良双升，苗头不好，股价一路下跌。大股东福建省财政厅7月份投2亿元增持，成本17.8元，说好的再增持8亿元，也没有消息了。看北向资金9月份总体是减持，持仓9月末仅占流通股3.71％，列42家银行股第八位。作为兴业行的小股东，我认为兴业银行短期可能还会下破16元，但投资价值凸显，其价格已具备一定吸引力，不良短期扰动也许是买入的良机，月线长期向上趋势未改。虽然不良贷款增加，逾期贷款增加，在9家股份行中不良指标依然列第二位，仅次于招商银行。其非息收入占比37％，上半年贷款投放列股份行第一位，三季报数据应有所改善。建议破16元继续买入。个人观点，一家之言，仅供参考。