二、基金投资方案
宝贝成长基金采用“年定投货币基金+周定投指数基金”的模式,每年生日将当年对应资金转入货币基金。
指数基金按周进行交易,每周周末拟定下周操作计划,以下周第一个交易日收盘净值成交,交易时从货币基金中提取相应金额直接买入指数基金。
当期买入金额=基准投资额x(定投阈值/当期值)^2,并取至5元整数倍。
若当年投入指数基金额度超过当年总值,可提前从下一年预支。
三、下周操作计划
大宝基金投资平台选择“蛋卷基金”,2018年度金额共25000元已投入完毕, 2019年度金额共27500元已投入完毕, 2020年度金额共30000元已投入完毕, 2021年度金额共32500元已投入完毕, 2022年度金额共35000元已投入完毕, 2023年度金额共37500元已投入完毕,目前投入第七期2024年度的40000元,货币基金选择“现金宝”,指数基金选择“华泰柏瑞上证红利ETF联接A”。
投资基准的确定:以大宝的年龄作为基数x10,2018年10月16日满10岁,则2024年度每个交易日投160元,每周按5个交易日计算,即为800元。
二宝基金投资平台选择“蛋卷基金”,2018年度金额共5000元已投入完毕, 2019年度金额共7500元已投入完毕, 2020年度金额共10000元已投入完毕, 2021年度金额共12500元已投入完毕, 2022年度金额共15000元已投入完毕, 2023年度金额共17500元已投入完毕, 2024年度金额共20000元已投入完毕, 2025年度金额共22500元已投入完毕, 2026年度金额共25000元已投入完毕,目前投入第十期2027年度的27500元,货币基金选择“现金宝”,指数基金选择“国泰地产”。
投资基准的确定:以二宝的年龄作为基数x10,2018年6月11日满2岁,则2026年度每个交易日投110元,每周按5个交易日计算,即为550元。
四、盈利情况
五、年度总结
本计划自2019年11月24日最后一笔投入,至2020年11月27日,期间未做任何追加投入,也未做调仓,只是设置了红利再投。起讫点市值情况如下:
2019年11月24日市值:115036.12
2020年11月27日市值:138937.68
期间收益率(一年):
(138937.68-115036.12)/115036.12=23901.56/115036.12=20.78%
本计划自2020年11月30日重新启动。
(宝贝成长基金定投计划持续完善中。。。。。。)