过去一年在市场震荡调整的过程中，越来越多基民认识到基金投顾在资产配置、分散风险和服务等方面的优势所在。业内人士表示，借助基金投顾组合或许能让基民对长期投资更有信心。为了帮助更多客户有效提升持有体验，近日鹏华基金旗下投顾品牌——鹏华智投在江南农商行手机APP上线五大策略组合，包括鹏华添利宝7天、鹏华添利宝30天、鹏华添利宝60天、鹏华添利宝90天、鹏华添利宝180天，力争满足不同风险承受能力和财富目标投资者的个性化理财需求。
具体来看，鹏华添利宝7天和鹏华添利宝30天均为货债组合，无申购费，持有满7天无赎回费，二者的债基占比分别为15%、30%。鹏华添利宝60天、鹏华添利宝90天和鹏华添利宝180天均为“固收+”组合，无申购费，持有满30天无赎回费，三者的权益占比分别为4%、5%和7%。据悉，上述五大策略组合的购买路径为：打开江南农商行手机APP，依次进入财富、基金、投顾管家，选择鹏华基金投顾即可。
分析人士表示，市场充满不确定性，单一的账户配置会面临更高的风险，而基金投顾通过考虑不同风格和板块的组合，多元配置资产，有助于平衡市场波动的风险，使得组合收益的分布更加均衡，力争帮助投资者实现中长期稳健收益的投资目标。
值得一提的是，海外基金投顾业务早已成熟，而且逐步推动了基金市场的发展。以美国市场为例，基金投顾业务是多数投资者的选择和购买基金的途径。根据ICI的统计，目前除退休计划外持有共同基金的家庭中，有77%是通过中介机构参与配置的，仅有13%的投资者是通过各种渠道直接购买基金。
纵观国内发展，自2019年试点启动以来，基金投顾业务已历时三年，在引导客户长期投资、减少频繁申赎、克服追涨杀跌等投资行为方面取得了一定的成效。从长远来看，基金投顾业务顺应投资者需求的财富管理发展趋势，未来具有巨大的发展空间。作为业内头部机构之一，鹏华基金旗下投顾品牌——鹏华智投始终致力于成为“有温度的贴身投资管家”，帮助投资者达到理想的投资目标。据了解，鹏华投顾团队以量化团队打底，效率及纪律性上有相对的优势，科技投顾的赋能也能较好落地，已经有各种各样的量化工具在投研及顾问端积极实践。
与传统的基金选择方法——收益率择优不同的是，鹏华智投希望选取最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。传统基金销售模式过于侧重宣扬收益率表现，往往造成“高点买入”、“业绩持续性差”的情况，鹏华基金认为“收益表现好”绝不应该是衡量基金的唯一标准，配置风格、交易风格、业绩持续性、风险控制能力等因素同样不容忽视，最好的基金产品应该是最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。未来，鹏华智投希望通过基金投顾业务更好的改善投资者的投资体验，提升投资者的投资获得感。
(来源：新视线)