你这是还没有亏傻,是不是?
每一个原则的建立,背后都有一个故事!而且这个故事一定不是啥好事,一定是一个受伤的故事。
更有趣的是,被伤害过一次以后,还不一定能建立起原则。
悟性高的人,懂得反思的人,被伤害几次后能成功建立起原则。
那些从来不反思,只会抱怨别人和环境的人,则无论被伤害多少次,都是一个没有原则的人。
比如,现在那些抱怨股市,抱怨制度,抱怨大股东减持的人,他们就不会有自己的原则。于是下一次牛市继续被伤害。然后继续反复的抱怨!
改变别人很难,改变自己相对要容易得多。
如果这次被伤害后,建立一个原则:牛市顶部只卖不买。
那么下一次就很难再受伤了!
如果判断不了啥叫顶部,那就估值百分位超过一倍标准差就只卖不买。
这就够具体了吧!
原则可不是喊口号,它需要我们身体力行。
很多人都知道股市疯狂的时候一定要远离,但却没几个人能控制得住自己!
在牛市疯狂期,当你卖出后,股市很可能还会继续涨,而且是加速上涨。
2007年3000点的时候,其实就已经高估了,但后面居然还能涨一倍!
因此,你的每一次卖出都会无比折磨,周围的人还会嘲笑你是傻(B),居然错过了百年一遇的大牛市!
于是,那些发誓要坚守原则的人,就开始抛弃原则了。
甚至他们开始怀疑自己秉持的原则是不是有问题!这次是不是不一样了?国家是不是不会让股市跌了?大繁荣是不是真的来了?
看到了吧,不经历一万次伤痛,这原则可不是轻易能建立起来的。
我一开始学习的是价值投资的理念。
这个理念有一个很重要的原则:只要估值不过分高估,就持有不动!
够简单吧!简单到无聊。
你想想,买入一个经过深度研究并有前景的股票,然后就拿着不动。
对,不动就可以了。只要不高估,就不卖。
但有几个人能有这个定力?
这个股票可能短期涨30%,你得扛住诱惑,不能卖。
但过几天跌了35%,你后悔当初在涨30%的时候没有卖不?
它甚至可能反复做好几轮电梯,有没有感到一万点伤害?
当你被折磨得受不了时,这个股票突然涨了20%,你心想着,这次一定不能放过这个波段机会了。
可当你卖出后,它一下子涨了80%上去。你悔恨不?
你一看涨势这么好,肯定还要涨,于是大胆买了回来。结果一买就跌。气人不?
这其实就是绝大多数股民炒股的真实写照。
诱惑还不仅仅来自这只股票的涨跌,还来自其他股票的涨跌。
比如,A股又跌回来了,但美股纳斯达克一个劲的涨!
嘿嘿,这可是现成的教案。不少人就开始骂A股,然后去追纳斯纳克了。
这些人短期可能会赚到钱。但他们不知道的是,任何股市的波动都存在随机性。
一旦纳斯达克开始跌了,他们照样会骂万恶的美帝割他们韭菜!
要是美股真有他们说的那么好,为啥2014年到2015年没人看的上美股呢?
甚至当时很多在美股上市的中概企业都闹着要回国上市。比如,360!
原因仅仅是当时A股在暴涨,美股则是在横着走!
如果你没有自己的原则,每当市场先生报一个诱人价格或者给你一个新的交易机会时,你就会重新考虑自己要不要接受。
这么做不仅浪费时间,而且会侵蚀你的意志,让你在将来更容易受到新报价和新机会的攻击!
最终不断的恶性循环,不断的在市场里打转,账户却在不断缩水。
换句话说,你得有自己买入和卖出的原则。
这个原则没有任何商量的余地!
于是,你的投资会变得很轻松,因为你不用每天都纠结到底买还是卖,更不用纠结要不要去买那些所谓的“新机会”了。
反正我见过的高手无论涨跌都非常淡定从容,而且永远就玩那几个自己非常懂的股票或者指数。
一旦你的原则可以被商量了,以后每次都会有商量的余地,最后就不是你的原则了。
常有读者问我:这个能不能买?那个能不能买?
下跌的时候会问:要不要先卖?还要跌多久?
能提出这样问题的人,不用想也知道,他们大概率没有自己的投资原则。
股市本身就是一个人性的试炼场,你看一个人的投资行为,大概也就能猜到他在生活和工作中的性格品质了。
经过上面的论述,我们已经知道,建立原则是一件非常不容易的事。
首先,它需要我们遭受磨难和伤害;
第二,受伤后要反思和学习;
第三,制定原则后还要一万次练习;
第四,练习的途中还有无数的诱惑和惊吓来挑战你的意志。
关于建立和使用原则,我分享一些自己的方法。
1.犯错后立马总结和反思,绝不抱怨;
2.反思后,把总结的原则记下来;
3.经常查阅自己的原则,检查自己有没有违背;
4.犹豫时,翻看原则,指导自己做决策;
5.记录投资日记,用于复盘自己的思考和投资行为(比如,写投资博客)
6.多读投资大师的原则,想想他们为什么会有这些原则,背后受过什么伤?对自己有什么借鉴意义?
7.多读历史,现在股市上发生的事,过去基本上都发生过。很多原则的建立不一定非要亲身经历痛苦才能建立。
8.把最重要的原则贴在墙上,每天都能看到,反复洗脑。
原则这种东西,每个人都是不同的!适合自己就好。
其实我们从一个人的投资原则就能看出他是什么样的投资者。
比如,我有有这么几个最重要的原则:
1.底部只买不卖,天塌下来我也不卖;
2.顶部只卖不买,涨到天上去我也不羡慕;
3.不懂的东西一律不碰!
4.买入前先设想最坏的情况是什么;
5.不满仓,随时留有后手;
6.绝不全职炒股,要在股市以外不断创造现金流收入;
7.投资所用的钱必须是闲钱,至少5年不用,且留够生活和应急的钱,不加杠杆;
8.持有周期至少3年,除非三年内涨到高估区域;
9.每次都要反过来想一想。
其中第三条就是守住能力圈,其实这也是我原则圈里的一条!
就这几条原则就能看出我是一个偏向价值投资,逆向投资的人。
很多人一旦亏损就开始抱怨A股没有价值投资。
但问题的关键是,他自己知道啥是价值投资吗?
他如果知道,还会在股票贵的时候去买吗?会去碰自己不懂的东西吗?会动不动就满仓干吗?
其实每个人心中都有自己的价值投资,也一定会匹配相应的原则。但那几个核心原则几乎都是相同的!
当然,如果你是一个趋势交易者,原则就几乎跟我是相反的。
如果你是一个宏观对冲者,也必定很多跟我是矛盾的。
所以不要去攻击别人的投资原则,坚持自己的原则即可。
无论是投资还是交易,最怕的是没有原则。
比如,看到大盘一直涨,就变成一个趋势交易者去追涨。
但追涨的时候还去分析价值,这就是纯属于找死。
大盘疯狂的时候哪来价值可言?所有股票几乎都是高估的。
但他们却能把100倍估值解释得很便宜!
当买进去被套以后,不愿意遵从趋势交易的止损,开始学巴菲特长期持有了。
这其实就是一种死不认错的表现。
等跌到底部了,心理防线被击破了,他们开始说股市没有价值了,要止损了!
当危机论和崩溃攻击他们的时候,别说股市的价值,就是中国国运他们都不相信了。
但他们的行为还非常矛盾,既然这么不相信国运,就应该赶紧把钱花光呀。否则灾难来了,人民币也成废纸了。
然而,他们却把钱全存银行或者买债券去了。
此时,央行为了刺激经济,放了天量货币出来,他们存款缩水了,债券也跌了一波。
他们所有的行为都被市场逼着左右摇晃,毫无自己的原则和主见!
所以,从现在开始,务必赶紧建立自己的原则圈,并且不要轻易踏出圈,无论是投资中还是生活中!
打赏自愿,1分钱都是默默的支持,哈哈!
建立能力圈很重要,建立原则圈更重要。
市场可能只有20%的机会可以帮你赚大钱,但是有80%的机会是为了迷惑你。
唯独只有建立原则圈,才能规避80%的诱惑
你这是还没有亏傻,是不是?
在这里只分享一小段个人原则(有需要就去看个人原创小作):个人资本除了主要满足于个人在国内的生活所需之外,剩余部分必须服务于国家和民族发展。
你的投资原则很好,跟我的投资原则很相近,了不起。你一定是在股市里赚了钱的那十分之一的人
定投,价投,都是这样啊,认为价格必定要回归价值,但是这个时间可能是3年5年8年或者18年
我刚打赏了这个帖子 ¥10,也推荐给你。
趋势买 趋势卖
估值买 估值卖
真的是要这样执行,才有机会盈利。
22年入市,2023年8月28日之前,我从来不知道一个股票买了以后该什么时候卖,那天给我上了一课,并立了规矩一直到现在,坚决执行。
转发以示敬意。谢谢老师。
“我仔细思考之后发现,还有一个比能力圈还重要的东西。
那就是:原则圈!
成功的投资者都有自己的原则,失败的投资者常常是没有原则。”