展望
新型冠状病毒疫情迅速在全球蔓延,其对业务、社会及市场造成前所未有的干扰。随着各地出现外游禁令、封关政策以及投资者的恐慌造成空前的市场波动。我们正紧密监察形势及其对本集团业务及投资的潜在影响,并将继续于此波动时期更新我们的策略以指导本集团各项业务。我们坚信,我们的流动性优势及长期投资视野将可让我们保持耐心及审慎的态度,从容度过市场的震荡期。
于过去一年,我们搭建技术系统以方便员工远程办公,此举亦使本公司在新型冠状病毒爆发期间保持生产力,并将于业务恢复正常后进一步体现其价值。
本集团将保持其融资及投资业务模式,并致力于任何市况下实施稳健的企业管治及风险监控。我们将继续维持多元的融资管道及流动性,以保证业务的持久营运及辅助扩张业务。
附录:分项业务重点摘要
为持续提高我们的发布以及更好的解释我们的业务性质,本公司将业务组合重新划分。
融资业务
消费金融
· 通过亚洲联合财务有限公司(「亚洲联合财务」)运营,透过其香港及中国内地的线下分行及网上平台向个人及企业提供无抵押贷款。
· 于二零一九年六月二十七日,亚洲联合财务完成向一位少数权益股东回购7.27%股权,本集团之持股比例因此由58%提升至63%。
· 贷款帐及新增贷款达至新高:贷款结余净额为10,413.5百万港元(按年增长7%),新增贷款总额为17,021百万港元(按年增长11%)。
· 除税前溢利贡献为1,276.0百万港元(按年增长6%)。
· 香港及中国内地业务均受近期新型冠状病毒疫情影响。另外香港业务亦受到社会运动影响。管理层谨慎的信贷策略,并正持续监察形势以因应形势发展而调整策略。
专业融资
· 前称「私人信贷」。
· 向企业、投资公司及高净值人士提供度身订制的融资解决方案。所有贷款均有抵押或担保。
· 由于贷款被偿还及新增贷款减少,贷款将有所减少。
· 除税前溢利贡献为64.8百万港元(按年下降73%);
· 对2020年的业务持谨慎态度,但于不明朗的环境下仍具潜力发掘市场机会。
按揭贷款
· 以新鸿基信贷有限公司(「新鸿基信贷」)营运,于香港市场提供按揭贷款业务。
· 新鸿基信贷达至营运规模及营运杠杆:贷款结余净额为3,626.9百万港元(按年下降6%),贷款占估值比率少于65%。
· 于2019年底录得较低的减值亏损及无坏账。
· 贡献除税前溢利121.4百万港元(按年增长6%)。
· 专注于利润率及效益的提升。
投资业务
投资管理
· 前称「主要投资」。
· 管理本集团于公开市场及私人市场的股权投资、债券投资及房地产资产投资。
· 凭借本集团的营运经验、商业网络及财务实力寻求经风险调整后的具吸引力的投资机会。
· 组合估值取得增长。总价值为13,129.7百万港元的资产分布于公开/资本市场(24%),另类投资(57%)及房地产资产(19%)。
· 平均资产的年度回报率为12.4%。经计及内部资金及成本分配后,分项贡献除税前溢利1,083.2百万港元(按年增长1,202%)。
· 私募股权组合的流动性增加。于2019年共收取分派746百万港元,并预计于2020年收取分派1,248百万港元(占另类投资组合资产价值的16.7%)。
· 将于2020年拓展至基金管理业务,推出管理内部及外部第三方资金的基金。
策略投资
· 本集团透过一间联营公司(光大新鸿基有限公司或「光大新鸿基」)及一间合营公司(陆金申华融资租赁(上海)有限公司,或「陆金申华融资租赁」)于金融服务行业持有的策略性权益。
· 分项除税前溢利贡献为209.5百万港元(按年增长3%)。
· 光大新鸿基(拥有30%权益)于二零一九年收入及溢利均录得增长。于2019年底,本集团于光大新鸿基的30%股权的账面值连同有关30%股权的认沽权公平值合共为2,363百万港元,占本集团总资产的5.6%,按上市规则构成本集团之重大投资。
· 尽管面临不景气的行业环境,陆金申华融资租赁(拥有40%权益)年内继续保持平稳,并且从传统汽车融资租赁业务发展至为约车平台及货运行业提供融资解决方案。