在财富管理的世界里,财富是认知的变现。财富管理者首先要建立正确的认知和价值观,明确使命和目标,有了这些底层的东西,才能够通过把握“极少的大趋势”来获得财富,通过日常的更高频率的“小确幸”,来感受自身和家庭的幸福。
过去中国民营企业和高净值投资者,太关注速度。未来,速度可能不是最重要的,“生存和突围”是更重要的目标。每一个置身事内的个体,都要理解和接受这个改变,找到新的平衡。在2024年的开端,诺亚CIO办公室特别建议高净值投资者应专注投资端的小确幸,更多关注当下的安全感和家庭的幸福感。
2023年诺亚CIO报告中提出“可纠错的反馈闭环”的配置概念,2024年伊始,诺亚CIO办公室再次强调“打造可纠错的反馈闭环”之于战略资产配置的重要性,基于财富四大功能——安全、流动、底仓、增长——的全局出发,确保四类账户均满足多地域和多策略的风险分散要求,增强投资组合的适应性,把握小确幸,收获稳稳的幸福。
对于投资,诺亚财富创始人汪静波女士认为,做投资其实最重要的是建立自己核心的投资价值观,知道自己做什么,不做什么,这才是能够帮助我们长期在投资市场获胜的真正的原因。我们做投资是做最好的自己,而不是指望最好的市场。
财富管理其实是一个很难的事情,投资者不仅仅要认清真相,还要学习如何对自己的认知拥有更强的控制力,并让认知导向行动。而在财富管理的世界里,认知是生存之本,认知越接近真相,获得回报的概率越大。如果我们的认知没有产生行动,归根结底,还是认知不够深刻,因此无法做到知行合一。