【招财进宝】曙光已现，投资财富先机在哪里？
2022年以来，资本市场波动加剧，从年内2800点附近重回3200点左右、新能源等明星赛道集体回调、人民币汇率反弹等等，种种积极信号，都在向投资者传递着曙光已现的信心。
基金顶流们也对后市释放出积极情绪，相信长期的力量：
中欧价值智选基金经理袁维德：“我们需要对短期波动有充分的准备，才可以有效利用波动来调整投资，实现资产的长期增值。”
中泰证券首席经济学家李迅雷：“政策不会改变趋势，只会改变斜率，我们要看清市场内在的动力。”
国盛医药生物首席分析师张金洋：“对于医药板块投资信号的把握，建议极致状态下看市场层面的提示，稳健状态下看子领域的高频反馈数据。”
各位球友，你们认为下半年投资蓄锐方向在哪里？哪些行业、哪些赛道相对来说确定性、成长性更好？欢迎分享您的真知灼见！
最后，奉上小惊喜，小招联动7家顶流基金公司和3家王牌理财公司，汇集61位投资大咖做客招商银行App招牌播客，31场直播精彩深度解读下半年投资机遇及策略，洞见财富先机。
划重点，直播精彩看点早知道：
8月23日 广发基金年中策略会
“展望下半年大类资产研判及策略分析、权益市场分析及潜力赛道”
8月24日 天弘基金全民策略会
“解析热门赛道投资大势，解答用户当下最关心的投资问题”
8月25日 南方基金年中策略会
“均衡VS成长，下半年怎么投？”
8月26日 易方达基金年中策略会
“立足中期，如何看待市场？”
......
【参与方式】
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全部讨论
即将进入9月，今年的可投资月份就只剩下4个月了，从6月份开始反弹后，一直到7月份，市场又开始反反复复的下跌。下半年是否能够找到机会弥补上半年的损失呢？个人认为，从最近几个热点来切入，首先就是全球范围内的极端高温天气了。高温天气带来的最大影响，就是电力的使用。现在我国川渝地区由于用电量过大，已经开始限电使用。这么一来，就带动了电力相关的板块开始运作，比如说新能源、光伏、风电等板块。虽然说新能源相关板块前期的走势表现并不乐观，但最近已经有反弹的迹象了。高温天气在全球变暖的大背景下，个人认为未来数年内还将持续，所以风力发电或者新能源的方向一定会是主流投资板块之一。
此外，按照以往的逻辑，进入下半年后，随着中秋节、春节等传统节日的临近，大消费板块一般都会迎来一波结构性机会。比如说白酒、食品饮料等等，这些板块都是值得下半年去布局的。当然，银行板块作为估值洼地，未来仍将继续长期关注，招商银行永远会是仓位第一的个股。
对于下半年来说，我认为我们的经济会持续的复苏，货币政策会相对宽松，但是也是适度的针对性的，这反应到A股的话，指数上继续下跌的空间不大，但是要持续的大涨也不太可能。
所以行情还是结构性的机会，我看好为了刺激经济而出现的投资机会，包括房地产、银行，消费领域的旅游餐饮传媒行业，刚性需求的消费养殖猪肉板块。
个人下半年最看好的板块机会有以下两个。首先第一个是消费板块，近期食品饮料等板块纷纷逆势走强，主要原因是相关大消费企业的中报业绩表现都相当亮眼。随着下半年的消费需求激增，并且参考往年的经验来看，一般下半年消费股都是能迎来一波结构性行情。并且，根据政策基调来看，推动消费仍将是经济的主拉动力，2022年下半年开始仍有不少城市和省份在发放消费券，就足以看出大消费在国家层面的重要性。
其次是新能源板块，新能源板块是目前最具有代表性的科技板块，在目前全球大力推动双碳目标的背景下，新能源将会成为各国未来最为重视的板块与行业。而且现在新能源的龙头公司估值都处于较为便宜的层面，所以从长远角度来看，仍有较大的发展空间。
你们认为下半年投资蓄锐方向在哪里？哪些行业、哪些赛道相对来说确定性、成长性更好？
【1】农副产品
这是非常容易受到天气影响的行业，持续不断的高温天气可能会导致部分新鲜蔬果收成降低，持续的高温也会缩短蔬果储存时间，加剧季节性需求带来的供不应求，使得蔬果的价格升高。
【2】电力行业
高温天气使得我们对空调、冰柜等等的需求激增，除此之外，当下也是工业用电的高峰期，用电量在不断增加。
伴随着高温酷暑天气，我国电力需求仍将持续增长。
【3】煤炭等能源行业
火力发电依旧是我国电力的主要来源，也就是通过烧煤和烧油来发电。因此用电量增加代表着煤炭的消耗增大，煤炭供应有限，价格自然上升。
【4】家电行业
一些降暑家电，如空调、冰箱、电风扇等，在销售上本身就具有一定的季节性，今年夏天气温较常年偏高，也拉动了这类家电的销售增长。
【5】券商板块
目前部分券商市净率已接近历史低位，具有较好的投资机会。本轮资本市场改革是在供给侧结构性改革的大背景下进行，是结构性、体制性的改革，证券行业是最大的收益者。同时，证券行业肩负着为“双循环”的新发展格局提供高效金融服务，推动直接融资比例提升的历史使命。从证券证券公司在激烈的市场竞争中，发挥自身资源禀赋优势，向着市场化、国际化、差异化迈进。从长期看，证券行业受益于注册制推广下的资本市场全面改革，具有很高的长期投资价值。
前几天看2022云上策略会直播，华夏基金的基金经理吕佳玮说了一句我非常认可的话：我认为现在新能源车或风电光伏的机会，其实未来非常看好。目前新能源和光伏都是关注度最高的两条赛道，从近期相关公司的年中报数据来看，大部分都出现了100%以上的同比增长，可见整个行业的景气度都是在线的。看好新能源还有一个原因，那就是新能源车的发展。近日，海南省宣布到2030年将全面禁售燃油车，这也是我国第一个提出“禁油”的省份。可以看出，大力发展新能源车已经是未来的常态，这对于新能源技术来说也是相当具有挑战性的。虽说近期有所反弹，但整体而言目前新能源和光伏等板块估值都是处于相对不高的位置，而且新能源的发展也是能源革命的一大转折点，因此下半年乃至明年我都是看好新能源等相关板块的发展的。
金钱永不眠，银行中的优质龙头，长期持有必有丰厚回报的
机构开始从注重当下的现实，转移到了更加关注未来的发展空间。于是，机构对于政策支持的半导体芯片、新能车、光伏等行业的信心明显增强，开始大举加仓这些高景气度的行业赛道，尽管对这些行业未来的价值进行判断比较难，但一旦正确就是巨额回报。这就好比企业去高校招聘，有一些传统的大企业去招聘，看上去给的条件还不错，但要求也高，更重要的是很多行业未来10年基本上没什么成长的空间。而一些高新技术企业，看起来不怎么大，但是得到政策扶持，未来的发展空间非常大。于是很多人就会选择规模小，但成长空间大的企业。股市也是如此，这就是为什么机构和外资二季度大举加仓半导体芯片、新能源车、光伏等高成长行业赛道。 因为国家政策决定了行业发展的方向和空间，机构改变着市场资金进攻的方向。
机构进攻的方向就是下半年的机会，未来半导体芯片icon、新能源车、光伏等高成长行业赛道依然是最好的投资方向。也许短期这些板块当中的部分子板块涨幅确实不低，也确实有修整的必要，但调整是机会而不是风险。目前这三大赛道的部分子板块短线调整，这是因为部分短期资金选择从高位的瓶中兑现利润，再去挖掘赛道内位置低一点的板块个股。但不会去换大的赛道。对于如何把握这些热点板块的机会。
我认为接下来选股的三个条件：
第一，拥抱核心的赛道，我反复说的芯片、锂电池、光伏这三个行业代表未来中国经济新的增长点，这三个行业也是资本市场的宠儿。
第二，选择强趋势的品种，这些核心赛道的公司业绩能够持续保持高增长，所以机构敢于重仓持有，这些股票往往走得比较稳，都是沿着5日线缓慢推升。
第三，短期没有连续加速的子板块和品种，最近这三个板块受到资金的追捧，不仅长线的基金要进来，短线的投机资金也想进来参与。
下半年投资蓄锐方向在哪里
分享一个下半年，比较确定性的行业吧，新能源赛道，最后一个梯队了！
某个煤炭企业，披露2022年上半年业绩预告，预计实现归母净利润为406亿元~416亿元，较上年同期增加146亿元~156亿元，同比增长56.1%~59.9%。
除了白酒之外，少有的认同可持续增长的行业，就是煤炭。几年前还是避而远之的行业，为什么现在香饽饽了，业绩增长都是几十个点？
我对汽车、电池、手机这些企业，并没有多少兴趣，因为它们只是过路财神，辛苦赚点钱，还得去买设备，投入研发，最后只会肥了上游的原材料企业。锂、煤炭、有色就是这种。
很多人认为经济不景气，工业园都是黑乎乎的，电力哪来的这么高速增长的需求？但是，各位，你现在看这条消息的手机，是不是用电增加的一员，以前功能机时代，充电用一周，现在一天两充，10亿人，就是10亿部手机，虽然小小的手机用电不算事，但积累也很多了，一件小事，举一反三。
未来的新能源汽车，如果保有量提升1倍，电力需求就是同步增长，如果新能源汽车，真的取代燃油车，那每天汽车充电，都是巨大的电力消耗，这也是为什么迫切要发展风电、光伏、水电的原因了。锂矿资源的确定性，没有煤炭、风电、光伏、核电等稳，因为可能被其它金属取代，不过那是几年后的事情了，当下依旧它是王者，也是利润点。
我们的火力发电，依旧是主流，光伏、风电、水电等未来需要加速建设，所以也是好赛道，一旦原油回落，煤炭会不会回升？拭目以待，都是能源类……
相比于其他赛道，银行股的成长性可能略逊一筹，但确定性方面更让人放心，且事实证明长期投资银行股收益明确。所以，不仅是下半年，包括更长周期的蓄锐方向都不能少了银行股。