银行卖期货产品就埋下了巨大的隐患,再加上中行这风控和操作,完全有理由相信是内外勾结,故意向国外空头送钱!
导读:原油是怎么跌到负37美元的呢?起初,我们怀着善意,误以为是市场行情所致,极端大跌。但是现在看来,这个锅,要由万亿市值的中国银行来担。投资者巨大损失,也是中国银行蜜汁自信的三个神秘骚操作所致!中国银行把油价砸到-40美元,让中国银行客户爆亏300亿……
全部爆仓,并欠中国银行3倍本金!
这几天,国际油价暴跌的非常可怕。
根源还是疫情!疫情给原油带来的影响,比金融危机还可怕!
石油行业,严重依赖交通运输。汽车、轮船、飞机等的交通用油,在全球石油消费中占比近60%。
在中国,交通用油消费占比50%;在美国,交通用油消费占比70%。
但是,在新冠疫情的影响下,封国封城的不在少数。这样,全球经济对石油的需求就降到了冰点。
加上产油国博弈、各怀鬼胎,算盘打得啪啪响。
最终,油价暴跌。
是自己的锅,自己承担。抄底原油基金、或者抄底账户原油,导致的损失,有投资者自身的原因,也有疫情对油价的影响超出预期的原因,自己的教训,自己总结。
如果不是自己的锅,坚决不能承担!
损失最惨痛的,莫过于投资了中国银行“原油宝”的客户。
实际上,在原油宝的客户亏损中,中国银行一系列神秘骚操作,是把投资者推向深渊的最大魔鬼。
投资了中行原油宝的,也亏到傻眼。
根据中国银行的最新回应:确认前天WTI 05期货合约创下的-37.63美元/桶为有效价格。同时中行公告称,自4月22日起,暂停客户原油宝新开仓交易。
这意味着,这批原油宝客户承担油价跌成“负值”全部损失。全部爆仓,还欠中国银行3倍本金。
一位中行原油宝投资者,爆亏571万。
中国银行的三个神秘骚操作!
Bo姐看下来,中行在操作中有三个很大的问题。
第一,没有提前进行换仓。
表面上,投资者是买了一只银行XX产品。其实不是,买了原油宝之后,原油宝会给你买原油期货。
就是说,标的底层资产是原油期货。
说到期货,这里就存在一些问题了。
原油宝可以买5月的合约,也可以买6月的合约,还可以买入7月的合约,它买的是哪个月的呢?
一般买的合约,必须是近月的。因为越近的合约,交易者众多,价格也比较准确,也叫主力合约。
然后,合约是滚动更新的。先交易5月份合约,然后会切换到6月份合约,再切换到7月份合约。
一般的,为了防止期货合约最后一个交易日,发生非理性波动,中国各个银行平台的账户原油业务,最后交易日,都设在国际期货合约到期前一周或10天左右,作为最后交易日期。实际上,工商银行、建设银行的账户原油,早在4月14日和4月15日,就已经基本完成换月工作。
平仓价格,也是在21-20美元/桶之间。
但是中国银行是一个例外,它没有!
“如果中行原油宝交易,在4月14日将客户仓单强制平仓,就不会发生这样悲惨的事。正因如此,我暂时还没听说其他银行发生这样的事。”
第二,盘中砸盘的元凶。
中国银行呢,不仅没有及时、提前的更换合约月份,还是原油暴跌中砸盘的元凶。
实际上,中间客户还有一层保护垫!
即便没有提前更换合约,中国银行也该按4月20日22点停止交易时间节点的11.7美元报价结算。因为当天22点之后,客户已经没有交易了。
实际上,在22点之后,中行原油宝各合约的价格、K线图也再无变化。
但是,最后给出的公告,是按照市场的最低价,-37.63美元结算,导致投资者出现巨亏。
中行原油宝协议为跌至20%保证金时强平,但是在跌至20%时,中行并未强平。
对此,中行的客服回应称,中行原油宝若为合约最后交易日,则交易时间为8:00-22:00,超过22:00银行则不会进行强平操作,而保证金是在昨晚十点后跌至20%以下的。投资者愤怒表示:“中行原油宝设计规则存重大缺陷,导致投资者巨额亏损,我们打算去集体诉讼。”
一般的,期货越是临近交割日期,大多数投资者其实不需要买油或者卖油,只是交易赚一笔差价。
所以美油2005合约,交割日是2020年4月21日,但是在2020年4月16日,大家就已经把交易重心移到美油2006合约了。美油2005在后面几个交易日,实际交易人数和单数都少得多。想成交,就需要把价格砸到足够低。
因为中国银行,并不是打算实物交割的石油公司、油气公司,中国银行也没有交割、储存石油能力,却给客户拖到最后结算。迫不得已,最后盘中砸盘成交。
美油2005在2020年4月21日,价格跌到多少?-40美元/桶,最终收盘价是多少呢?-37美元/桶。也就是说,最后出逃的价格是多少?-37美元/桶。
实际上,有多单把价格砸到这么低的,几乎只有中国银行直到倒数第二天才开始的疯狂平仓行为!
中行这次骚操作,客户亏了多少钱?
根据CME数据,最后有高达77076手的合约,是按照的TAS(Trade at Settlement,以下简称TAS)原油期货结算价交易指令执行。每手1000桶计算,总计77076000桶原油在结算价成交。假如开仓均价20美元/桶,则结算总损失高达44.66亿美元,约315亿人民币。
第三,疯狂的交易成本。
交易中的手续费,也超出你的想像!
银行的账户原油,切换合约,其实需要很高的成本。这个成本藏在哪里了呢?买卖原油的价差中。
买卖账户原油,是有价差的,也就是移仓成本。这个成本大概是多少呢?2%左右。
比如吧,81块钱买的2005原油,卖出只能卖78元。约2%,一年要换12次,那就是多少呢?24%。
每个月收费2%,一年24%的费用。
什么样的产品,能让你一年覆盖24%投资成本?
脸呢?不要了?bo姐昨天也简单写了一下原油的事情,也收到一些小伙伴的留言。或者损失累累,或者怒气难平。
也有投资者,侥幸躲过了这次劫难。
但是更多的中行客户,被彻底活埋……
然鹅,中国银行不仅不对自己的骚操作进行道歉,还引以为荣,跑去跟投资者索要自己“收益”。
据投资者曝光的一份结算单显示:开仓本金是194.23元,本金388.46万元,平仓价是-266.12元。现在总体亏损920.7万,倒欠银行532.24万。
中国银行发出通知,要投资者补充穿仓亏损。网友爆料,有客户收到银行短信要赔偿3倍保证金。
投资者提出质疑:“银行50%提醒和20%斩仓风控,根本完全没提示”、“跳楼的保险金也赔不起”。
更有网友表示:“保证金扣没了还不算,还要到倒贴给银行3倍的钱”、“投资只剩骨渣”……
也有投资者反映收到了中行的结算通知,05合约结算价格为-37.63美元、-266.12人民币的极低值。这意味着,投资者不仅亏光了本金,还产生了2倍于本金的负债。
中行还有脸去向客户催债,服气了!
在维权群里,有人表示,向中行客服咨询,得到的答复是,交割款项不足,将视为欠款,银行有权将其纳入征信。
这意味着,如果中行起诉成功,还不上钱的,以后贷款买房啥的都会受影响。
中行也很神速的,发出“安全风险提示”:
群内投资者吐槽,这次真是连韭菜根都拔出来了:
抄底原油,愿赌服输,但很明显,中行的合约设计和风险控制,存在很大漏洞。
Bo姐前面讲到,交易时间为8:00-22:00,晚上十点后已经停止交易。但是客服的回应是“晚十点停止交易不代表晚十点开始移仓,交割价格参照当日交易所期货合约的官方结算价,北京时间凌晨2:28-2:30的均价进行结算”。
那么,这其中四个多小时的时间,完全无法做任何风控。
如此重大的漏洞,最后却要让投资者买单,亏光本金倒也罢了,还要背负巨额欠款,面临征信问题,bo姐无法信服。
$中国银行(SH601988)$ $工商银行(SH601398)$
要不要脸,路人来说,虽然投资者不理智,不明不白就投资原油期货,但中行的操作太外行了吧,其他银行的作业都不会抄吗?最后说句,好好炒股不好吗?股市亏十年都亏不光!
银行卖期货产品就埋下了巨大的隐患,再加上中行这风控和操作,完全有理由相信是内外勾结,故意向国外空头送钱!
中国银行是四大行里最烂的银行!没有之一!派系林立,互相倾轧,拍马成风,用的全他妈的混蛋!有本事靠边站!完全是利差养出来的混蛋银行!
真是历史级的大笑话,前无人后无来者,银保监会干嘛去了,听说今天搞了个无关痛痒的发布会,说要这次严惩瑞幸咖啡造假,简直是天大的笑话。。。
这标题党,一个中行怎么可能把原油砸到-40美金?市场合力的结果。
自己不移仓怪谁呢?
不懂的东西也参与,怪谁呢?
这绝对是领着任务来写文章的自媒体
这事儿追查下去是要上演中国版吗?
有点智商的都知道,300亿能砸到负值???
别甩锅。。和银行没啥关系