兴业一季度营收409亿、增长19.62%,净利润157亿、增长6.15%,每股收益0.82元,每股净资产15.95元,不良296亿(较去年底增加36亿),不良率1.57%,关注类501亿(较去年底增加83亿),不良关注贷款797亿、不良关注率4.23%,计提100亿(去年一季度56亿),拨备余额603亿(较去年底增加47亿),拨备覆盖率 203.3%,拨贷比 3.2%,核心资本充足率8.67%,存款余额23633亿、环比减少5%,贷款余额18853亿、环比增加6%,股东数从去年底的25.9万减少到24.7万。兴业2015年年报营收1544亿、增长23.58%,净利润502亿、增长6.51%,每股收益2.63元,每股分红0.61元,不良260亿、不良率1.36%,关注类418亿,不良关注贷款678亿、不良关注率3.81%,计提452亿,拨备余额546亿,拨备覆盖率 210%,拨贷比 3.07%,核心资本充足率8.43%;逾期贷款488亿,其中90天以上270亿,重组贷款178亿;单一最大贷款占资本从8.26%减小到2.11%,最大十家贷款占资本从20.44%减小到12.62%,福建、北京、东北、西部营业利润大幅负增长,广东出现亏损;投资损益和利息收入为1115亿元,占业务总收入比重为38.2%,首次超过贷款利息收入占比。梧桐树持有6.71亿股(去年四季度增持)、占比3.52%,天安保险持有5.2亿股(其中去年四季度增持3.23亿股、今年一季度增持1.95亿股)、占比2.74%,大股东福建财政厅今年一季度增持6900万股,中证金今年一季度增持1.34亿股至6.8亿股。天安保险现在持有多少兴业了呢?是不是生命人寿进入浦发的路子?赚钱能力仍然强悍,营收增长仍然强劲,计提给力、拨备充裕,分红率提高、资本内生正在形成,资产质量压力仍然不小、但是总体平稳可控,兴业两报总体感觉不错!