关于开展2019年度收单外包服务机构评级工作的通知

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《通知》要求各会员单位对合作外包服务机构进行评价打分,评级系统开放时间为2019年11月1日-2019年11月30日。

同时,《通知》要求各会员单位重视本次评级工作,在限定时间内组织做好合作外包服务机构信息收集以及评价打分工作,确保外包服务机构评级工作按期高质量完成,各单位评级工作完成情况将纳入协会自律管理评价管理体系。

据了解,在2017年10月中国支付清算协会印发了《银行卡收单外包服务机构评级指引》的通知,该份评级指引加强了对银行卡收单外包行业的监管力度,外包服务机构将进行分类评级,共分为A(A+、A-)、B(B+、B-)、C(C+、C-)、D、E共5类8级,同时不少业内人士称之为史上最严的收单外包管理措施。

(一)A类:综合评分为90(含 90 分)-100分,外包服务机构业务经营合规,各项业务管理制度健全,风险管理能力强,履约情况非常好;其中,95分(含)以上为A+,95分以下为A-;

(二)B类:综合评分为80(含80分)-90分,外包服务机构业务经营合规,各项业务管理制度较为健全,风险管理能力较强,履约情况较好;其中,85分(含)以上为B+,85分以下为B-;

(三)C类:综合评分为70(含70分)-80分,外包服务机构业务经营较为合规,各项业务管理制度基本健全,具有一定的风险管理能力,履约情况一般;其中,75分(含)以上为C+,75分以下为C-;

(四)D类:综合评分为60(含60分)-70分,外包服务机构业务经营基本合规,各项业务管理制度不完善,存在一定的风险,但基本可控,履约情况较差;

(五)E类:综合评分为60分以下,外包服务机构业务经营不合规,未建立业务管理制度,风险管理能力差,整体风险高,履约情况非常差。

4种情况将影响外包机构评分

评级办公室应通过各个渠道收集外包服务机构的业务开展、风险防控、日常运营等方面情况,包括但不限于:

(一)监管部门对外包服务机构实施的行政处罚、公安部门发布的立案、涉案情况;

(二)会员单位的投诉和举报;

(三)社会公众的投诉和举报;

(四)协会自律评价和检查中获取的信息。

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