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为啥涉外的净值都只到4/30??

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05-06 20:46

QDII基金净值更新慢的原因主要包括以下几点:
1. **时差因素**:QDII基金投资于海外市场,由于时差的存在,海外市场的交易时间与中国大陆不同。例如,美国股市的交易时间通常在北京时间晚上至次日凌晨,因此QDII基金需要等待海外市场收盘后才能计算净值。
2. **交易规则**:QDII基金通常采用T+2的交易确认规则,这意味着投资者在T日提交的交易申请,将在T+2日确认,并在该日或之后更新净值。
3. **汇率风险**:QDII基金在投资海外资产时,需要将人民币兑换为外币,汇率波动会影响基金的净值。基金管理人需要时间来计算和调整因汇率变动对净值的影响。
4. **清算和结算流程**:跨境交易涉及更为复杂的清算和结算流程,这需要额外的时间来完成,从而可能导致净值更新的延迟。
5. **节假日影响**:境内外节假日会影响QDII基金的交易和净值更新。在节假日期间,相关金融市场可能休市,导致净值更新延迟。
6. **外汇额度限制**:QDII基金的外汇投资额度由国家外汇管理局审批,基金公司的外汇额度限制可能会影响到基金的申购和赎回,进而影响净值更新。
7. **市场波动**:海外市场的波动性可能较大,基金管理人需要更多时间来评估市场情况并计算净值。
8. **信息披露要求**:基金公司需要遵守相关的信息披露要求,这可能包括对投资组合的估值和净值计算方法的详细说明,这些都需要在规定的时间框架内完成。
9. **计算和审计过程**:基金的净值计算涉及到对投资组合中各种资产的估值,这个过程可能需要额外的时间,尤其是在市场波动较大或交易量增加时。
由于这些因素,QDII基金的净值更新通常会比国内基金慢,投资者在投资QDII基金时应考虑这些因素,以合理安排自己的投资计划。