2020年6月至今同花顺银行指数波动情况
2007年至今银行指数波动情况
从上图可以看出07年至今,银行一直稳定的沿中轴线进行波动,最低点四百多,对高点一千四,在大行情中也只是翻倍。仅看板块,属于比较稳定的,只要在低估区域买亏钱的概率会比较低。目前估值在中部水平。
对于许多买银行股的朋友,都是以分红为目的,目前网上都在炒作银行分红率比定期要高,长期定投一定比放银行合适。确实是这样吗?继续看看数据,我们一起思考一下。
分红融资比(部分银行)
派现融资比
累计净分红
以上是几个大行之间的分红融资的比较,分红越多,融资也会越多。如果就只看额度,宇宙第一大行工商银行碾压其他银行,但是如果我们买股票是为了分红,那第一要分红稳定,第二分红额度不能低,并且尽可能不被稀释。
先说稳定。目前稳定分红,各上市公司均未规定每股分红每年不低于多少。所以只是看各公司每年年报分红计划。其中两个比较特殊,一个是招商银行,一个是成都银行。招商银行自上市以来,一直保持每年现金分红比例不低于30%,也就是每年将净利润30%以上都分红掉,而第二家是成都银行,所以我认为成都银行可以重点观察一下,至少管理层要做点什么动作,或者 下定了什么决心。就每年现金分红比例,对42家银行做的统计如下:
基本上常年保持30-35%每年现金分红比例的都是比较稳定。再看未来分红潜在能力:
对指标极好的进行标黄:每股未分配利润大于10,净资产收益率大于15
对指标相对较好进行标绿:每股未分配利润大于5,净资产收益率大于10
从以上看,长远来说宁波银行、兴业银行、招商银行大额派现潜力高,近期来说招商银行、宁波银行、成都银行赚取利润能力强。这也就能够说明宁波银行和招商银行能够更被资本喜爱。
再从股价是不是便宜(按绝对值计算),按照市净率来排序:
以上看到最“便宜”的是民生银行,而最“贵”的是宁波银行和招商银行,也是市面上唯二的没破净的银行。便宜不一定被资本喜欢,这也是为什么资本专买贵的银行的原因。
再看近期股价波动率:
瑞丰银行和长沙银行一骑绝尘,而招商银行因为年前反弹比较厉害,没有在年后行情里占据优势。
再看资产规模:
建设银行极为特殊,流通占比较小,流通占比排名:
再看散户指标:
招商、平安、建设值得被注意。
今天先写到这里,小结一下,短期看值得关注的小银行有瑞丰、长沙、宁波、成都,长期看,值得关注的银行还是平安、宁波、兴业、招商。