为什么我一直说不懂行业和企业，只会财务肯定算不准，因为不知道哪些可能未来要再花钱的，比如哪些可能导致收入下降得再花钱，比如维持啥需要多少年，这些都是行业专家才行//@浊静徐清:回复@芒格和我: 营运资金是公司用于日常运营的资金，包括流动资产和流动负债。
流动资产主要包括现金、应收账款、存货等，而流动负债包括应付账款、短期借款等。
所以，营运资金不等同于账上现金，它是一个更广泛的概念。
涵盖了公司短期可以动用的所有资产和需要偿还的短期债务。
营运资金 = 流动资产 - 流动负债