云霄定投计划(2020.2.27)
明天周四,继续定投。
A计划:
沪深300和中证500均处于正常估值,按计划正常估值正常投。继续自动扣款买入
沪深300 15份
中证500 5份
B计划主要为配置型,暂无操作。
$上证指数(SH000001)$ $深证成指(SZ399001)$ $创业板指(SZ399006)$
2、中证500,中小成长的代表,弹性大,占比30%左右。经过前几年大幅下跌,未来反弹空间可观。
3.中债新综指,剩余10%左右仓位配置这个债券指数,每月投资金额如有结余,转入这个指数。
(二)投资方式
1、买入:根据雪球指数估值结论定投沪深300和中证500,低估估值加倍投,正常估值正常投,高估估值停止投。频率不变,继续以周定投为主。
2、卖出:根据雪球估值结论,达到高估估值,分批卖出。
雪球估值综合考虑了绝对估值与相对估值,个人感觉比较合理,对普通投资者来讲,估值结论直接拿来用就行,省去了高估低估阈值的选取与判断,这是此版本的重大改进。
(三)投资金额确定
投资有时越简单越好,直接运用雪球估值结论确定定投金额。
1、每周基准金额:
沪深300 150元+中证500 50元=200元,即每月800元。
由于有了去年的仓位,目前保持少量定投,结余资金存入货基或债基,用于将来出现低估机会加仓。
2、每周投入金额
1)沪深300
估值低估,1.5倍基准金额,即225元;
正常估值,1倍基准金额,即150元;
估值高估,不投入,可分批卖出。
2)中证500
估值低估,1.5倍基准金额,即75元;
正常估值,1倍基准金额,即50元;
估值高估,不投入,可分批卖出。
这样可以保证定投金额在一定时期内的稳定性,估值结论直接使用便于操作,同时也实现了低估值多投高估值少投。除非暴涨暴跌,设定好定投金额后,基本可以一段时间不用太操心了。
二、B计划
B计划配置卫星资产,资金来源主要是自己每月零用结余,是微型的试验账户。以策略指数与行业指数为主,由于有一定仓位,操作上主要是配置再平衡为主。
1、300价值:价值策略,持有。
2、中证红利:红利策略,持有。
3、基本面50,基本面策略,持有。
4、沪港深价值+质量价值+红利机会:低估+质量+红利,波段。
5、神奇公式,小市值的价值策略,很好的补充了价值蓝筹的大市值风格,持有。
6、中概互联+恒生指数+标普500:海外市场,止盈,少量持有。
7、十个一级行业指数,均衡配置。
$上证指数(SH000001)$
$深证成指(SZ399001)$
$创业板指(SZ399006)$
云霄定投计划(2020.2.27)
明天周四,继续定投。
A计划:
沪深300和中证500均处于正常估值,按计划正常估值正常投。继续自动扣款买入
沪深300 15份
中证500 5份
B计划主要为配置型,暂无操作。
$上证指数(SH000001)$ $深证成指(SZ399001)$ $创业板指(SZ399006)$
B计划中提到的十个一级行业指数更新为:
1.全指消费
2.医药卫生
3.金融地产
4.可选消费
5.全指信息
6.电信业务,未找到对应的场外指数基金,暂用5G联接代替。
7.工业,因全指工业指数基金规模太小不适合投资,暂用基建工程、国企带路、国防军工三个代替。
8.全指材料,未找到合适的场外指数基金,暂用建筑材料代替。
9.能源,未找到合适的场外指数基金,暂用中证资源代替。
10.公用事业,未找到合适的场外指数基金,暂用中证央企代替。
$上证指数(SH000001)$ $深证成指(SZ399001)$ $创业板指(SZ399006)$
云霄定投计划(2020.1.23)
今天周四,继续定投。
A计划自动定投买入
沪深300 15份
中证500 5份
B计划择时买入
300价值 4.5份
前期止盈品种回补
证券 1份
中证基建 1份
中证军工 0.5份
中证资源 1份
$上证指数(SH000001)$ $深证成指(SZ399001)$ $创业板指(SZ399006)$
B计划中提到的十个一级行业指数:
1.全指消费
2.医药卫生
3.金融地产
4.可选消费
5.全指信息
6.电信业务,未找到对应的场外指数基金,暂用5G联接代替。
7.工业,未找到对应的场外指数基金,暂用一带一路、国防军工、钢铁三个代替。
8.全指材料,同样未找到合适的场外指数基金,暂用建筑材料、A股资源代替。
9.能源,未找到合适的场外指数基金,暂用A股资源代替。
10.公用事业,未找到合适的场外指数基金,暂用中证央企代替。
$上证指数(SH000001)$ $深证成指(SZ399001)$ $创业板指(SZ399006)$