网红基金 拉黑滚蛋黑名单 就赢了一半
要问中国基金啥时候火的?
那一定是2021年,当时跟风买基金的年轻人兴高采烈的进场,朋友圈纷纷打卡每日收益。基金二字频繁登上热搜,几乎成为全民热议话题。
不夸张的说,连梁sir小区门口的卖菜大妈都能数出谢治宇、张坤、葛兰的名字。
可历史总是惊人相似。这种场景08年、15年股灾前夕也有过。
只可惜这次没有牛市的命,却得了牛市的病。
接下来这组数据,能帮大家找找回忆和规律
中欧医疗健康混合A(003095)葛兰:
2020年四季度资产规模100亿-2021年四季度312亿
易方达蓝筹精选混合(005827)张坤:
2020年三季度资产规模180亿-2021年三季度898亿
富国天惠成长混合LOF(161005)朱少醒:
2020年三季度资产规模131亿-2021年三季度408亿
兴全合润混合LOF(163406)谢治宇:
2020年三季度资产规模98亿-2021年三季度320亿
更多的就不举例了,通过以上数据我们不难看出,最火的那一年每一只“牛基”的规模最少翻了三倍!
而这几只“明星基”的收益率几乎在2021年同一时间达到了顶点。然后进入了长达2年的下调。
如此有规律的数据并不是偶然,而是必然结果。只是新韭菜不懂,老韭菜健忘而已!
这就是资本市场的规律,房地产、自然现象、社会现象全都适用。叫做“均值回归”,成语叫“物极必反”
所以亏钱第一条:爱凑热闹,哪人多往哪凑,后面高位站岗!
这也是为啥前两年我一直说,少碰这些“明星基”的原因。可大部分人是不听劝的。
亏钱第二条:凭感觉T,啥T都做连场外基金都不放过。
这张图是一萌新用支付宝基金做T的杰作,看后我尽无言以对。
场外基金还可以日T,要知道场外基金,无论是主动型还是指数型基金,7日内赎回手续费是1.5%,30天内最少也是0.5%。这样做交易费很感人。
其次场外基金单位净值每日变动一次,不知道他是每日收盘前做T,还是交易时段随意申赎的,总之场外基金这种T法,既不精准,还十分尴尬。
这种主动管理型基金做T,只能说连基础都没玩懂。
而90%的被动指数基金做T也是花架子,除了满足本人无处安放的双手,没别的用处。
就像上图,当天大涨3%和后面的上涨对比。
到底是T成功了还是卖飞了呢?这种行情到处都是,T得中一次,T不中两次,T得中两次,T不中三次,拉长时间亏钱不说,还做无用功。
指数基金做T一定是有信息面支撑的,一味大跌大买,大涨大卖做T是行不通的。
亏钱第三条,自我否定,扛不住了就清仓,要么换赛道
基金可以说是让普通散户最容易上手的理财工具,尤其是指数基金。
因为其持仓的分散性和庞大的资金规模,让原本只是一叶孤舟的你,成为万吨巨轮,有驰骋于惊涛巨浪的能力。
没有个股黑天鹅事件,更不会破产退市。基金持仓股不好,直接更换掉就行,只要不选到微小盘基金,更不存在清盘风险。
这种情况下,可以说99%的时间,你的本金是有绝对安全边际的。
就拿传媒ETF(512980)这只来说
从2020年7月-2022年11月,2年多时间净值一路回撤了50%。
在山腰的位置我有极力劝说基金群的小伙伴,建仓入场做定投,越跌越补。
因为当时传媒估值一度来到了18,要知道互联网信息技术类公司的平均市盈率正常情况下30-50都很便宜的。
这类赛道既有概念又有成长性和预期。
而指数基金都是打包好的一篮子股票,不需要去研究个股基本面,更不用担心经营风险。入场建仓,还做定投,方法本就很安全。
可是有部分人拿了一段时间就开始怀疑了。这种怀疑源自于对超出认知事物的不信任,和人性的脆弱。
后来实时证明,如果不断加仓到2022年11月,现在收益率最少超过100%。
可很多人这个时候换赛道,从蔫儿不拉几的传媒,直接换到当时热门的新能源上去了,账面直接承受二度暴击,亏到怀疑人生。
指数基金投资有一个有趣的特点,允许你一路走到黑,只要初心不改,就能静等花开。
可好多人不明白这一原理,频繁更换赛道。越换越差劲。
就跟很多人开车一样,一根道感觉慢,就马上变道,变过去没成想还没有原来这根道快。明明半小时能到的,自己反而作迟到了。
以上就是梁sir总结的几条亏钱经验,由于时间关系,下次有空我会再多写几条,供大家参考。
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