现金流，不仅包括经营现金流，还要包括货币资金（即存款余额），这主要是公司要有现金，用于公司扩大再生产和公司应急用，比如去年第一季度因为肺炎公司无法开工，但公司还要保留公司人才，还要给他们发工资，就要动用货币资金应急，除此之外，现金流就无用了，现金流好比我们的存款，用于我们家庭使用和看病养老用，像老外的家庭就缺乏存款，缺乏现金流应急。