$江苏银行(SH600919)$ 假设持有50万股，现在买入成本投入需要380万。23年每股利润1.7元（保守估计），所...

发布于:2024-02-20 18:16

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$江苏银行(SH600919)$ 假设持有50万股，现在买入成本投入需要380万。
23年每股利润1.7元（保守估计），所持股份对应盈利85万，当年直接分给你25.5万；
未来三年保守估计：
24年每股盈利2元（15%增长率），持股对应盈利100万，直接分红给你30万；
25年每股盈利2.3元（15%增长率），持股盈利115万，分红给你34.5万；
26年每股盈利2.6元（13%增长率），持股盈利130万，分红给你39万。
四年下来，分红到手129万。还差250万没回来。
从第五年开始，即使不增长，每年分红39万，相对于当初投入的380万，也有10%的分红率；相当于250万的15%分红率，这个分红率比存银行好很多。稳健价值投资者，可以长期持有，可以养老，根本不用看股票波动。$上证指数(SH000001)$

精彩讨论

马哥价值投基02-20 18:40

有人说银行赚的是假钱，杠杆高，不是好生意。确实，银行股每年分红率只有30%左右，确实不友好，但是好在他们便宜啊，现在很多银行的pe都只有4-6。
我投入江苏银行的逻辑就是，假设银行赚的70%都是假钱，但是另外30%分给你了，你总不能说这部分也是假钱吧？那你就当做这个公司每年赚的钱只有这个30%，这就是他的全部，然后他把这个30%都用于分红，很稳定。这么来看，那么现在你投资的公司，就相当于是一个每年赚的钱全部用现金分红，然后pe值是4.5/0.3=15，并且5年内每年增长10%（非常保守估计），长期可能不大增长的公司，那么，问题就变成了，对于这么一家公司，你愿不愿意买入？
我想这个问题仁者见仁，但是考虑到这个100%分红的公司，他过去的稳定性应该超过了大多数a股公司，增长性也还有，在我眼里，是利好的现金替代品，跑赢通胀是完全没问题的，并且我相信长期来看，他能跑赢80%a股的公司。

知易行难大叔02-21 09:06

买江苏银行不是买二线城市的逻辑，江苏银行是在江苏之外北京上海。浙江广东开展业务，买江苏银行是在中国经济最发达区域做生意！招商银行是在中国全国范围内做生意！江苏银行是当红女星迪丽热巴佟丽娅，未来发展潜力无穷！
而招商银行已经红了很多年，可能成为过气女星关之琳张曼玉，身价可能会下跌。。。

摸索fhy02-20 19:46

能跑赢95%的A股公司