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我自己主要投资股票,但给家人的建议是买基金,相对保守些,波动会小些。在现在这个时点上(2020年1月16日),现在还能配置哪些基金呢?下面是我给家人的建议:
1. 抛沪深300指数基金,换优秀主动基金
在去年沪深300指数大涨36%之后,目前市盈率为9左右,虽然仍然是合理偏低估,但已经不再是之前极度低估的状态了,在这种情况下,未来是否还能获得很好的投资收益,其不确定性已经增加很多,难度大大提高了。因此,我建议家人卖掉手中的沪深300指数基金,换仓优秀的主动基金,让优秀的基金经理接下来帮助家人打理资金。从过去中国股市的经验来看,有很多优秀的主动基金都能在长期击败市场,这一点不同于美股的情况,其中的原因可能是由于A股的投资者以散户为主,在信息、知识、能力等各方面都远远不能跟主动基金经理人相比,使得优秀的主动基金经理人能够战胜市场。
我比较偏爱下面三个主动基金:
富国天惠成长混合:由明星基金经理朱少醒打理,历史回报非常优秀。$富国天惠成长LOF(F161005)$
兴全趋势投资混合:由明星基金经理董承非打理,历史回报非常优秀。$兴全趋势(F163402)$
易方达蓝筹精选混合:由基金经理张坤打理,其打理的易方达中小盘混合历史回报优秀,蓝筹精选相对中小盘混合多了港股,择股范围扩大到目前低估的港股,预期回报率更高些。$易方达蓝筹精选混合(F005827)$
这三个基金的前十大持仓个股,都有我能看懂的持仓逻辑,其中易方达中小盘混合的前十大持仓逻辑我看懂的最多,张坤的投资理念我感觉我是比较清楚的。
2. 购买指数基金
目前我觉得还可以买入的指数基金有这些:
招商中证银行指数分级:整体低估。
招商沪深300地产等权重指数分级:整体低估。
国泰国证房地产行业指数分级:整体低估
泰康中证港股通非银行金融主题指数:前十大持仓有低估的中资保险股和友邦保险、香港交易所这样的优质标的,缺点是资金规模偏小,仅有2000来万,不太适合大资金投资,清盘的风险相对略大。@泰康港股通指数
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风险提示:以上是我给家人的投资建议,仅为分享交流使用,不构成投资建议,股市有风险,投资需谨慎。