买基金,你找对“财神爷”了吗?

本文由公众号“苏宁金融研究院”原创,作者为苏宁金融研究院研究员金杰,首图来自壹图网。

今天是大年初五,财神爷的生日。祝大家在新的一年里财源广进!

本篇文章为大家整理了三位排名第一的基金经理,这三位基金经理可以算是基金经理界的“财神爷”了:

按任职以来总回报率排名(截至2021年2月4日),排在第一的是就职于富国基金管理有限公司的朱少醒。朱少醒任职以来的总回报达到了2662.53%,年化收益率高达24.35%。目前朱少醒手上只有两支基金产品,一支是富国天惠精选成长A,另一支是富国天惠精选成长C,可以说是非常专一了。

朱少醒管理的富国天惠精选成长A(161005)自2005年11月成立起,至今已长达15年,到2020年12月31日其规模是278.98亿元,成立以来回报达到2,213.64%,年化收益22.90%。其持仓集中度低于行业平均,按照披露的前10大重仓股测算,近3年以来朱少醒的前十大股票占全部股票投资比均低于51%。分散化稳健的投资是其能长时间跑赢指数的原因之一。其股票仓位常年保持高位,因此其在熊市阶段回撤明显,但这也体现了其不做择时,坚持长期价值投资的理念。

按最近5年内总回报率排名(截至2021年2月4日),排在第一的是工银瑞信的袁芳。袁芳最近5年回报率达到了397.89%,其在管理的基金规模为355.19亿元。

袁芳管理的核心产品为工银瑞信文体产业A(001714),自2015年12月31日成立以来,回报率达到了302.56%,年化收益为31.35%,截至2020年12月31日其规模达到135.08亿元,其十大重仓股票是海康威视、福耀玻璃、五粮液、春风动力、伊利股份、中国巨石、古井贡酒、安琪酵母、长春高新、格力电器。在仓位控制上,其持仓集中度长期低于行业平均,但其换手率高于平均,2020 年上半年工银瑞信文体产业换手率为167.65%(市场普通股票型基金中位值为68.50%),彰显了其选股及择时能力。

按公募基金管理规模排名(截至2021年2月4日),排在第一的是易方达的张坤。张坤管理的基金规模达到了1255亿元。从基金经理能力圈看,张坤的能力圈主要集中于消费、医药、机械板块。在择时上,张坤长期保持高仓位,变化幅度小。其持股集中度高,2016年以来多在70%之上。

张坤号称“酒神”,以其管理规模最大的“易方达蓝筹精选(005827)”基金为例,截至2020年12月31日,贵州茅台的持仓占基金净值的9.64%,洋河股份9.48%,五粮液9.42%,泸州老窖9.25%。其核心产品“易方达中小盘(110011)”中,贵州茅台的持仓占基金净值的9.96%,洋河股份9.83%,泸州老窖9.75%,五粮液9.74%。这也难怪网友评出世界三大知名酒庄:罗曼尼康帝、拉菲、易方达。

那么,如何挑选心仪的“财神爷”呢?选基金经理可是个技术活,不单单是上述几个数据、几张图就可以解决的。

挑基金经理要挑任职年限长、穿越牛熊的基金经理,同时观察其每年的业绩是否优秀,在同类基金中排名是否靠前。大部分的投资者买基金都是希望长期持有的,长期盈利能力及业绩的稳定性非常关键。短期的业绩容易受市场波动的影响,往往在牛市中,大部分的基金经理业绩都不错,但如果时间跨度选择3年,甚至更长时间,可以剔除那些赌对了而获得好业绩的基金。

基金经理的研究经历和相关背景对投资结果有很大帮助。背景往往决定了基金经理的投资风格。像朱少醒博士是金融工程背景的,对组合构建、行业均衡十分注重,严格控制行业集中度;像“医药女神”葛兰是美国西北大学生物医学工程专业博士,其对医药行业有较深的理解,其管理的2支中欧医疗健康混合基金,任职回报均超过了300%,年化回报均超过了38%。

另外还有风格因子暴露度、择时能力、换手率等关键指标,投资者在挑选基金的时候可以按需选择。

下期笔者将为大家介绍小白投资者如何挑选适合自己的基金,敬请期待。

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