上图为choice编制的债券基金指数,2021年-2023年的表现。我筛选要求不高,收益比平均水平略高一些即可。
2021年收益在4.93%以上,比基准高1%
2022年债基走熊,要求的收益率第一点,只要有2%以上不要比货币基金还低就行
2023年收益率3.97%以上,比基准高1%
2024年因为当前债市存在一定的风险,且目前的收益已经很高了,为了避免因为追求高收益而把较为保守的稳健债基排除掉,所以不跑输平均水平1.8%就行。
符合以上条件的,就算是符合收益率要求。
不符合条件的有1929只,剔除之后,剩下128只。
06 | 排除掉定期开放的
不少基金虽然业绩很优秀,但却是定期开放,无法申购,因此进一步排除掉定期开放类基金,一共58只,排除后剩下70只。
07 | 剔除暂停申购
暂停申购没办法买入的,看了也没用。这57只基金中,有16只是暂停申购的,剔除后剩余54只。
很多小伙伴都说限制大额申购的不要剔除,那这里就保留
08 | 仅限小额申购
这54只债基里面,其中还有一些是仅限小额申购的,大资金买不了,但对小资金影响不大,而且因为限购,长期业绩还比较好。
这里我把限额在1万元及以下的债基单独拿出来,共15只,给大家参考。
09 | 可以大额申购
还剩余39只,再按2024年的收益进行排序
另外,因为有一些债基虽然业绩也挺好,但是规模很小,且不限购。如果规模大幅增加对业绩的影响不明。并且因为不少债基免赎回费要求的期限较长,很多小伙伴更想了解资金进出方便的C类基金。
因此我在盈米上另外精选了一些规模较大的优秀债基,供大家参考:
1. 6只C类基金,0申购费,持有30天以上免申购
2. 4只A类老牌债基,规模大,认可度高
可以点击阅读原文进入盈米基金查看,或者添加小助手微信了解。
10 | 债基的风险
债基的持续走强,风险也在不断积累,如果准备买入债基,不能只看收益高的去买,最好先自己测算一下久期,评估风险。
不懂得计算的小伙伴可以看这篇文章《是长是短?》
风险提示:债券一样有牛熊周期,一样有涨跌,并不是没风险的。目前债券市场利率较低,如果利率上升,债券基金的收益同样有可能会下降,甚至会亏损。