基金清了
9月9日当天上证指数收盘3024点,兴全合宜收盘价格1.079元。
而截止今天12月16日,上证指数收盘2984点,相比9月9日下跌了40点,跌幅1.3%。
如果9月9日听了我的建议买兴全合宜的同学,会亏钱吗?
从走势图看,今天兴全合宜的净值创出了历史新高1.111元,收盘价格1.11元,相比9月9日的收盘价格1.079元上涨了0.031元。同期上证指数下跌1.3%,而兴全合宜涨幅2.8%。折算年化收益率11.12%。
指数还没回到3000点,这个收益率满意吗?
02 | 积少成多组合
在我的定投组合积少成多中,一共买入了6只基金,分别如下:
161017 富国中证500指数(LOF)
163407 兴全沪深300指数(LOF)A
519736 交银新成长混合
163406 兴全合润分级混合
163402 兴全趋势投资混合(LOF)
519712 交银阿尔法核心混合
交银新成长,交银阿尔法核心,兴全趋势,兴全合润是主动型基金,我们可以将收益和上证指数对比。
富国中证500及兴全沪深300是指数型基金,收益如何需要和跟踪的指数进行对比。
分别进行回顾
03 | 主动型基金
我们将近3个月上证指数的高点共4点,分别是
A点:2019年9月12日,上证指数3031点
B点:2019年10月14日,上证指数3007点
C点:2019年11月5日,上证指数2991点
D点:2019年12月13日,上证指数2967点
连成线,是一条趋势下降的直线,A到B,B到C,C到D,A到D,上证指数都是下跌的,那我推荐的4只主动基金,是不是收益也节节下降呢?
看下图:
任何相邻的2个点,指数下跌,但大部分时候,我推荐的主动基金竟然都是赚钱的。
出现亏损的仅3次(共16次),占比18%。
跌幅大于同期上证指数的仅1次(共16次),占比6%
而拉长时间看,从A点到D点,4只基金均是正收益,而同期上证指数下跌2.1%。
交银新成长,涨幅8.89%,跑赢指数10.98%
兴全合润混合,涨幅2.74%,跑赢指数4.84%
兴全趋势,涨幅1.57%,跑赢指数3.66%
交银阿尔法核心,涨幅3.8%,跑赢5.9%
如果1只跑赢指数是巧合,4只都大幅跑赢指数,则是必然。
04 | 再看看我推荐的300+500
300+500更容易,直接比点位比收益
9月12日到12月13日,富国中证500指数基金下跌1.68%,同期中证500指数下跌3.22%,战胜指数1.54%
9月12日到12月13日,兴全300指数基金上涨1.05%,同期沪深300指数下跌0.1%,战胜指数1.16%
05 | 小结
我们买基金逻辑很简单,就是为了赚钱!
涨的时候能赚钱,行情不好下跌,亏钱的时候少亏点,很朴素的希望。
我数据也只想说明一个结论:好的投资时间看见,不用纠结指数的起起落落,长期持有就是能赚钱。或许比你高抛低吸更靠谱点。
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$沪深300(SH000300)$ $上证指数(SH000001)$ $中证500(SH000905)$
基金清了