存款利率在走下行趋势,宝宝类的年收益在2%,纯债基金在4%左右,而股票市场风险大,虽然可能高收益,也可能高亏损。
不过有一个bug一样的投资品种,30年国债ETF(511090),今年已经上涨6.83%,已经大幅度跑赢纯债基金的年化4%。难为可贵的是,每天还有不小的波动。推动30年国债ETF上涨原因是对未来大幅度降低利率的预期,还有1月份股市持续下跌,资金涌入30年国债ETF进行避险。
对30国债ETF可以采取持有底仓和日内网格交易这2种策略。
持有底仓的策略
稳定收益:长期国债因其固定的利息支付被认为是稳定收益的来源。通过持有30年国债ETF的底仓,投资者可以享受到这部分稳定的利息收入,为投资组合提供收益的同时,增加其多样性和稳定性。30年国债ETF在3月1号盘中最大跌幅1.1%,预计这波回调最多3-4个点,可以逢回调进行建立底仓。
风险分散:在投资组合中加入国债ETF,特别是作为长期持有的底仓,发挥股债平衡的作用有助于分散由于市场波动带来的风险。在股市下跌时,债市往往表现出相对的稳定性,从而为投资组合提供一定程度的保护。
日内波动做T的策略
资金利用率提升:通过日内波动做T,即在一天之内买入和卖出30年国债ETF以捕捉价格波动的收益,投资者可以充分利用股票账户中的空闲资金,提高资金的使用效率。可以观察30年国债ETF日内波动,如果资金重复可以分批买入多份的,可以设置较小网格,例如0.5%为一个网格。在持续上涨时,设置条件单时,可以用开盘价为基准,这样突然某一天日内异常波动就可以捕获到。
收益率优化:相较于纯债基金,这种策略可以在保持底仓稳定收益的同时,通过日内交易捕捉额外的收益机会。尽管每次交易的收益可能较小,但频繁操作累积的效果可能会显著提高整体的收益率。
$30年国债ETF(SH511090)$ $沪深300ETF(SH510300)$ $印度基金LOF(SZ164824)$