亲爱的球友您好,我们给您发送了私信,麻烦您查收~感谢~
上述内容纯属于扯闲篇,下面才是我的正题:测评工银金融地产混合。
选工银金融地产混合测评的理由:
1、我有持仓。
2、它是6只中唯一的混合型基金。
3、工银金融地产收益和回撤在5只基金中最优。
因为工银金融地产C成立时间仅1年多,数据不多,测评意义不大,所以我用工银金融地产A代为测评。望球友们海涵!
一、三大基金奖大满贯
工银金融地产A在历史上非常不错的。曾获2018年度“五年期开放式混合型持续优胜金牛基金”、2018年度“公募基金20年“最佳回报混合型基金”、2018年度“五年持续回报积极混合型明星基金”、2014年度“年度开放式股票型金牛基金”、2014年度“一年期股票型金基金奖”、2014年度“年度股票型明星基金”,基金界三大基金奖大满贯,曾经的辉煌显赫一时。
二、业绩超越基准11.95%
工银金融地产A成立于2013年8月26日,至今涨幅320.26%,年化回报18.36%,而同期沪深300仅8.22%。工银金融地产A超越业绩比较基准11.95%,超越偏股型基金均值3.83%。显示出优秀基金的品质。
三、最大回撤修复天数875天
俗话说:盈亏同源。高收益必然伴随着高回撤,工银金融地产A也不例外。历史最大回撤发生在2015年8月25日,达到40.17%,回撤修复天数达到875天。年化波动率为22.54%,下行风险为15.06%。Alpha为9.71%,Beta为0.94。
四、3个基金经理先后管理
工银金融地产A历任经理:甘宗卫、鄢耀、王君正。目前由鄢耀、王君正共同管理,鄢耀现任权益投资部副总经理、投资总监;王君正现任研究部副总经理、 投资总监。管理工银金融地产A8年半,可以称为老将了。
五、基金规模65.21亿
虽然工银金融地产A规模近年来处于上升趋势,但距2020Q4最高时96.94亿已经有所回落。根据最近报告期末数据,机构和员工持有比例下降,相应的个人持有比例上升。
六、基金风格偏向大盘
工银金融地产A最初的投资风格并不明显,比较均衡,2018年下半年开始发生变化,逐步转向大盘,并且偏向价值。
七、多因子分析
从工银金融地产A表中的各个因子看,对其业绩贡献度大的主要有市场因子、估值因子等。
八、历史情景对比
前面谈的历史表现比较多,再看看重要的历史节点,工银金融地产A的表现如何?从历史数据可以发现,工银金融地产A的表现均好于同类基金。
九、前10大持仓情况
目前,工银金融地产A的底层资产是什么呢?相关数据显示,工银金融地产A持股的集中度从79.49%降为78.98%,仍高于同类基金的52.81%。前10大持仓股票中宁波银行、东方财富、保利发展、成都银行均有增仓,而招商银行、杭州银行、中信证券、平安银行万科A、广发证券均在减仓,其中对证券的减仓表明了管理人的特别态度。
十、盈利概率
如果购买工银金融地产A,未来会不会赚钱?大数据做了盈利预测,持有一年,赚钱几率为78.19%,持有2年赚钱几率才能达到100%。
十一、市场展望
工银金融地产A管理人在最近报告期末对市场做了展望:“展望未来,2022年全球经济增长或将放缓,考虑到需求侧政策的发力和结构性政策的纠偏,国内经济增长或将逐渐企稳。预计2022年国内PPI较2021年明显回落,CPI温和回升,货币政策维持流动性合理充裕,财政端发力幅度较2021年上行。企业盈利预计个位数增长,考虑到当前整体估值水平较为合理,指数存在小幅上行的空间,预计仍以结构性机会为主。本基金结构上以均衡为主,等待后续稳增长政策的落地进展。”
工银金融地产A经理之一的鄢耀有了最新观点,《银行资产质量已经开始改善》。
希望老将出马一个顶俩吧!
十二、某平台用户数据
引用这个数据可以反映出基民的一个风向。近期基民加自选的不少,但真正投资的并不多,而且持有的时间也都不长。
十三、附件
还是上期用过的那句老话:一图胜千言。在此贴出工银金融地产A特征的全景图,或许你能从中读出不一样的感觉。
十四、结论
工银金融地产具有高收益高风险特征,符合相关合同要求。如果购买,最好与风险承受力相匹配。在当前环境下,需要降低预期,多考虑风险。照例提醒一下:市场有风险,投资须谨慎。
十五、致谢
感谢您能全部阅完!
因为所有数据只代表历史,无法代表未来。
何况目前的地缘问题、加息预期等,都将影响基金的今后表现。
看完,点个赞呗!
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