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上周的大涨出乎我的意料，市场对于刺激消费的政策似乎非常期待。周日国新办预告的周一下午3点的政策发布会把市场期待值打满，我用脚趾头也想到周一肯定是高开。
但是没有想到发改委正式发布“扩消费”20条政策，就是这次牛市的终点。市场的反应是，就这？
还是有一些实在的利好政策，在房地产行业，目前不再提“房住不炒”，而是要适应新形势下的房地产供需关系。对于存量房贷利率的下降，也将出台政策。对于银行股肯定是短期利空，但只要“老乡不走”，钱早晚是赚得回来的。
对于房地产行业来说，现在政策放松，推迟了地产行业出清的时间，对于龙头地产股也算不上利好，最近暴涨狂欢的都是要退市的亏损地产股，像保利、万科这些股价反而没太多表现。
当然房贷的降低对于购房者是很好的，每月少还点，生活压力降低了，自然增强消费的动力。下半年我还是看好消费股的复苏。
到了下半周，官媒突然集体发声，要“活跃资本市场”。看来现在官方也认识到了股市涨了，也可以刺激消费，毕竟房市现在是“新常态”了，而中国2亿多股民正等着一场牛市解套呢。
至于牛市什么时候来，涨多高，以什么样的行情呈现，都不重要，先把预期打满，有了赚钱的感觉，既能吸引更多的资金进股市缓解融资的问题，也能让有财富幻觉的股民们放开手脚消费。平时节衣缩食买股票的投资者们，感觉赚到钱了，花钱的动力肯定高于涨工资。
至于最后是否真的赚钱了，这个问题从历史来看答案也很明显，能在牛市中全身而退的还是少数。
周一开盘冲高35.8元减仓了点招商银行。
这波减仓银行都没有卖在最高点，获利也不算多，但是现在银行的仓位是比较舒服的了，卖掉杭州银行、宁波银行后，仓位上兴业银行3%、成都银行2%、招商银行1%。
上周医药行情稍微有点起色，智飞生物涨得不错。这周就传来医药医疗行业反腐的消息。目前还没有被实锤的上市公司，所以处于风声鹤唳，普遍杀情绪的阶段，持有的长春高新、智飞生物又跌回去了不少。
以济川药业（济川药业2022年销售费用收入占比约营业收入一半）2022年年报披露的“以学术推广为主的营销模式的法律及经营风险”内容可以看出，上市公司在避免腐败上有预防监管机制，虽然这不代表就不会产生腐败，但是一个民企已经意识到了风险，国有企业更少去腐败的动力。
经过两年的下跌，医药行业现在处于股价的底部，这次的确有一些资金选择了回避，但是长期看基本面是向上的，毕竟反腐对于销售费用占比很高的医药行业长期看是好事。
现在就等出现典型案例后，判定对于具体公司影响的严重程度了。如果有被错杀得比较厉害的，反而是介入机会。
下周格力电器的分红到账，又是一笔较大的资金，我会继续拿出刺激消费。