经历了2023年与2024年，相信许多人都对QDII有了十分深刻的印象，并且开始选择海外资产作为自己资产配置的一部分，今天介绍一些长期表现优秀的海外ETF和基金。
一，美国
1，标普500ETF（513650）
标普500，筛选的是美股市场上市值最大的500家公司，从覆盖的行业来看，分布更为均衡、分散，涵盖了不同的行业和领域，有科技、消费、金融、医药等行业。
稳健、收益高，是主要特征。近十年的年化收益为10%，年化波动率为16%，区间的最大回撤为34%。
场外：A类，费率最低的是017641，持有1年以上费率为0.65%，申购费率0.12%。
2，纳斯达克100ETF（159501）
纳斯达克100指数，由纳斯达克交易所上市的100家最大的非金融类上市公司组成，成份股大多是知名的科技公司。
高波动、高弹性、高收益，是主要特征。从近十年的数据来看，纳斯达克100的最大回撤35%，年化波动率19%左右，年化收益率在17%左右。
场外：下图，费率是最低的
3，嘉实美国成长股票QDll
该基金采用主动的量化投资策略，跟踪罗素1000成长指数（1000成长指数约有440只成分股，重配信息技术行业，权重较高的成分股大多为美国科技龙头），主要投资于市值超过20亿美元的美国大盘股票。成长风格突出，相对重配TMT、可选消费、医疗保健等行业。
投资框架：基本面量化选股+人工智能应用。
投资理念：基本面量化与宏观量化相结合，偏向长期持有高质量资产。
基金2013年6月14日成立，成立10年以来的最大回撤28.64%（发生在2020年2月3月）。成立以来年化收益14.54%。
特点：①长期走势与纳斯达克100指数基金相似，走势优于大多数纳斯达克100指数基金；②基金经理张自力从这个基金成立之初就管理着这个基金，投资风格稳定。③这个基金除2022年亏损，其他九年都是正收益。
4，纳斯达克科技ETF（159509）
纳指科技是科技主题指数，筛选的是纳斯达克100指数中的科技公司，从前十大来看，主要覆盖苹果、微软、英伟达、META、谷歌、英特尔等公司，它们都是全球知名的科技巨头，市场都是可以实现全球覆盖的，创新能力也都是处于领先地位。
高弹性、高收益，是纳指科技的主要特点。从近十年数据来看，年化收益率21%，最大回撤超过45%。
跟踪该指数，仅一只，纳指科技ETF（159509），注意溢价。
二，德国DAX
德国DAX由30只蓝筹个股组成，采用市值加权，同时考虑股息再投资的收益，以反映德国股市总收益。
从覆盖的成份股来看，基本都是德国知名的龙头公司，还是知名的全球化公司，eg西门子、空客、巴斯夫、阿迪达斯、奔驰等。
德国DAX的收益不错，近十年的总收益为85.81%，比沪深300收益高。
华安德国ETF规模大一些，超过9亿，日均成交额1亿左右，不过费率比较高。
嘉实德国ETF费率便宜点，但规模1亿左右，日均成交不到400万。
法国CAC40，采用市值加权，由40只蓝筹股构成，每个季度做一次成份股调整。
大部分都是龙头企业，egLVMH、道达尔、施耐德、欧莱雅、爱马仕等，从行业分布来看，成份股主要是偏向可选消费的奢侈品，权重占比是比较高的，但是制造业和科技企业占比较少。
德国DAX的长期收益率，要比法国CAC40要高。
四，日本
1，日经225ETF（513880）
日经225指数的定位，类似标普500、沪深300这些指数，筛选的是东京交易所成交最活跃、市值较大，流动性好的225只个股，这些公司在各自的领域内具有代表性。从收益表现来看，整体比较稳健，最近十年的最大回撤为19%，年化收益率在10%左右。
2，日本东证指数ETF（513800）
跟踪的是日本东证指数，东证指数类似于中证A股全指。它涵盖了所有东京证券交易所第一市场（相当于主板）上市的股票，成分股数量达到 2100多只，也是一只综合性的指数，风险更分散，更能反映日本整体市场的变化。
特点：就是稳健、波动小。
在日本国内ETF市场中，跟踪东证指数的 ETF 规模是最大的，规模占比达到48.7%，远超跟踪日经225指数的ETF。
3，摩根日本精选股票007280
全市场唯一一只聚焦日本的主动管理基金，成立于2019年7月，由具备15年QDII基金管理经验的老将张军管理，自基金成立运作以来，基金经理采用汇率对冲策略，主动管理汇率风险，使得基金实际业绩基本规避了日元贬值的影响。
基金换手率比较低，100%左右。持仓50-60只股票。行业分布：主要在电器、化工、银行。个股选择采用自下而上。
成立以来的最大回撤26.56%，发生在2020年3月，爆发疫情期间。年化收益率10%左右。
五，印度
印度QDII共2只：
1，宏利印度股票006105
直接投资印度股票。业绩比较标准是：MSCI印度指数收益率(经人民币汇率调整)×90%+人民币活期存款利率(税后)×10%。（MSCI印度指数，代表印度市场大、中型上市公司的整体表现，目前79个成分股，覆盖了印度市场外资机构可投资流通市值的85%，市值分布更为均衡，类似于中国的沪深300；主要行业权重分布：金融行业占比最高，其次信息技术、可选消费、能源、必需消费、原材料、医药卫生等行业）
是主动基金，基金经理会在印度市场上做一些板块或个股的筛选。
2，工银瑞信印度市场QDII-LOF-FOF164824
带LOF，说明该基金同时支持场内外交易。是基金中基金，主要投资于境外跟踪印度市场的相关基金（包括 ETF ），其跟踪指数为中信证券印度 ETP 指数收益率×90%+人民币活期存款收益率（税后）×10%（中信证券印度ETP指数（CIS51001），围绕投资全球跟踪印度市场的基金构建。指数样本基金主要为在美国、德国、英国、法国、瑞士、新加坡、香港、日本等发达市场上挂牌交易的跟踪印度市场的ETF基金。
该指数前十大成分基金有iShares安硕MSCI印度ETF、WisdomTree印度盈利基金、领先MSCI印度指数UCITS ETF、iShares安硕印度50 ETF等，权重占比90%+。该指数基本与MSCI印度指数的走势一致）
总之，工银印度，就是投资了一大堆海外印度指数ETF的FOF。
注意，以上两个基金的管理费等成本都比普通的基金产品高。
工银印度的管理、托管费率，是1.6%+0.2%。
由于投资的是ETF，印度ETF本身的费率也不低，普遍在0.7%左右，所以，基金的持有成本2.5%/年。如果不满2年，还有赎回费。
宏利印度是一个主动管理型股票基金。管理+托管费1.8%+0.3%，合计2.1%。如果不满366天，还有赎回费。
长期看，工银印度业绩跑赢宏利印度。近2年，二者业绩差不多。
六，越南
该基金2020年1月成立，跟踪的是越南VN30指数。VN30指数(VN30)由胡志明交易所中，市值排名靠前且流动性较好的30只股票组成，指数成分股约占越南胡志明交易所股市市值的80%、成交额的60%。
该基金的前十大重仓股占比达到66%，相对集中。重仓股有一半是银行股，还有两家通信业公司和至少一家化工公司，都是关乎越南经济命脉的大公司。
七，亚太地区
亚太精选ETF159687
跟踪指数：富时亚太低碳精选指数（简称：亚太精选指数），旨在反映亚太市场大盘和中盘股的表现，涵盖了亚太地区中大盘龙头股，包括中国（大陆、香港、台湾）、日本、韩国、印度、东南亚以及澳大利亚等11个国家/地区。
个股集中度较低，第一大重仓股“台积电”的占比远低于10%，前10大重仓股的总占比也不足30%。共涉及11个行业，其中第一大重仓行业“科技”的占比22.79%，没有达到30%，说明该指数的行业集中度不高。该指数有4个板块的占比超10%，分别是科技(22.79%)、金融(22.20%)、可选消费(17.34%)、工业(12.33%)。恰好分别属于不同的大类，相关性较低。行业配置非常均衡分散。
是半个海外半导体基金，因为它涵盖了所有亚洲半导体龙头企业。仅7家半导体企业的占比就达到20.48%。
三大特点：① 费率相对较低；② 重仓中国台湾半导体企业，其次是韩国和日本，不涉及大陆半导体企业；③ 走势相对比较平稳。主要是因为它除了重仓半导体科技板块以外，还配置了相关性低的金融、消费及工业板块，能对冲掉单一行业的高波动。持股集中度也比较低，共持有200+亚太科技龙头企业，能较好分散了单一企业、单一市场带来的风险。
八，行业基金
因为行业基金一般波动很大，所以仅介绍回辙相对较小的。
广发全球医疗保健（000369），跟踪的是标普全球1200医疗保健指数，成份股基本都是全球的医药巨头，eg联合健康、利来、强生、雅培等。
这些药企巨头，不仅创新能力强，而且是全球性的市场，不用担心被制裁。所以企业基本面非常稳定。
广发全球医疗保健，从2013年成立以来，波动非常的小，除了2020年3月疫情时，跌幅超过24%之外，其他时间波动很小，基本都是在10%+，也能很快收复跌幅。年化收益在9.5%左右。