自去年十月定投以来,截至昨日,易方达沪深300ETF联结A的涨幅是-12.6%;我的定投账户持有收益是-5.65%。
身处持续下跌的市场,明显感受到定投的好处,能够用无限的子弹扫射更加廉价的筹码,做为一个持续买入者,当然是希望想买的东西价格越来越便宜。
闲置的资金可以配置一部分灵活资产(收益率2%左右),一部分稳健资产(收益率3-4%),然后定投指数基金来获取更加长期的高收益。
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收益 -383.51元
涨幅 -3.42%
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2023年10月9日 周一 (开始)
申购 700元
费用 0.84元
市值 699.16元
净值 1.4233
份额 491.22份
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2024年1月26日 周五 (截止)
净值 1.2972
份额 8338.34份
市值 10816.49元
收益 -383.51元
注:净值下跌370.07元(持有费用每日已从净值中扣除)+ 交易费用 13.44元。
涨幅 -3.42%
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每周金额:700元
定投基金:易方达沪深300ETF联结A(110020)
定投时长:15年
年复合收益率:10%
最后总资产:1,214,538元
开始日期:2023年10月9日
结束日期:2038年10月11日
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2024年 1月 29日 周一 买入申请提交,按本日净值确认份额;
2024年 1月30日 周二 确认份额,开始计算收益。
确认金额 700元;
交易手续费 0.84元
持有市值 699.16元
确认净值 1.2862
确认份额 543.59份
计算过程如下:
申购金额700元,扣除申购费(0.12%)0.84元,还剩699.16元;
按照申购当日净值1.2862 ,确认份额543.59 ,持有市值699.16元。
上一交易日净值= 1.2641
累计持有份额= 8881.93份
上一日持有市值= 11227.65元
管理费率 0.15%/年
托管费率 0.05%/年
持有期间每日扣除0.2%的费用。
今日持有费用=上一日持有市值 x 0.2% x 1 / 365 =11227.65 x 0.2% x 1 / 365 = 0.0615元,折算一年 22.46元。
每日持有费用随着上一日持有市值的变化而变化。
每日净值已经扣除每日持有费用。
沪深300由市场中规模大、流动性好的300只股票组成。
以规模和流动性为选样的根本标准,并赋予流动性更大的权重。
每半年调整一次成分股,每次调整比例一般不超过10%。
指数行业分布与市场行业分布比例一致。
易方达沪深300ETF联结A(110020)
成立14年,规模89.67亿
近5年年化收益:2.83%
最大回撤:43.61%
估值偏低:PE=10.65
A类前期一次性收取申购费,C类后期每日收取销售服务费;
如果长期持有基金的投资者选择A类。