开年的市场先生明显进入悲观的情绪之中。卖出股票持有现金成为越来越多投资者的选择。卖出股票的原因可能是需要换取资金用于事业或生活,可能是对后市或公司持有悲观的态度暂时退出,可能是持续下跌后追缴保证金的被迫卖出。
目前市场的整体估值处于历史低位,可并不意味着市场不会继续下跌。牛不言顶,熊不言底。我们能做的就是安排好自己的生活,留有足够的日常开销,剩余的部分可以做更长期的规划。
我的长期规划就是每周定投700购买沪深300ETF,如果走运的话预期年化回报能够在10%左右。
我已经习惯了满仓持股的风格,在正常市场波动中还好,连续3年的下跌也是头一遭,既然不打算暂时退出市场,只能选择坚守等待市场的变化,也许做投资和做实业一样,有时需要一点运气,有时也需要一点信仰,当下尤其如此。
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收益 -543.05元
涨幅 -5.54%
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2023年10月9日 周一 (开始)
申购 700元
费用 0.84元
市值 699.16元
净值 1.4233
份额 491.22份
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2024年1月12日 周五 (截止)
净值 1.2796
份额 7234.25份
市值 9256.95元
收益 -543.05元
注:净值下跌531.29元(持有费用每日已从净值中扣除)+ 交易费用 11.76元。
涨幅 -5.54%
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每周金额:700元
定投基金:易方达沪深300ETF联结A(110020)
定投时长:15年
年复合收益率:10%
最后总资产:1,214,538元
开始日期:2023年10月9日
结束日期:2038年10月11日
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2024年1月15日 周一 买入申请提交,按本日净值确认份额;
2024年1月16日 周二 确认份额,开始计算收益。
确认金额 700元;
交易手续费 0.84元
持有市值 699.16元
确认净值 1.2784
确认份额 546.90份
计算过程如下:
申购金额700元,扣除申购费(0.12%)0.84元,还剩699.16元;
按照申购当日净值1.2784 ,确认份额546.9,持有市值699.16元。
上一交易日净值= 1.2857
累计持有份额= 7781.15份
上一日持有市值= 10004.22元
管理费率 0.15%/年
托管费率 0.05%/年
持有期间每日扣除0.2%的费用。
今日持有费用=上一日持有市值 x 0.2% x 1 / 365 = 10004.22 x 0.2% x 1 / 365 = 0.0548元,折算一年20.01元。
每日持有费用随着上一日持有市值的变化而变化。
每日净值已经扣除每日持有费用。
沪深300由市场中规模大、流动性好的300只股票组成。
以规模和流动性为选样的根本标准,并赋予流动性更大的权重。
每半年调整一次成分股,每次调整比例一般不超过10%。
指数行业分布与市场行业分布比例一致。
易方达沪深300ETF联结A(110020)
成立14年,规模86.76亿
近5年年化收益:3.43%
最大回撤:43.61%
估值偏低:PE=10.38
A类前期一次性收取申购费,C类后期每日收取销售服务费;
如果长期持有基金的投资者选择A类。