上周回顾
收益 -186.52元
涨幅 -2.22%
———————————————
2023年10月9日 周一 (开始)
申购 700元
费用 0.84元
市值 699.16元
净值 1.4233
份额 491.22份
———————————————
2023年12月29日 周五 （截止）
净值 1.3339
份额 6157.49份
市值 8213.48元
收益 -186.52元
注：净值下跌 176.44元（持有费用每日已从净值中扣除）+ 交易费用 10.08元。
涨幅 -2.22%
———————————————
规划
每周金额：700元
定投基金：易方达沪深300ETF联结A（110020）
定投时长：15年
年复合收益率：10%
最后总资产：1,214,538元
开始日期：2023年10月9日
结束日期：2038年10月11日
———————————————
实证
本周
1. 交易记录
2024年1月2日 周二 买入申请提交，按本日净值确认份额；
2024年1月3日 周三 确认份额，开始计算收益。
确认金额 700元；
交易手续费 0.84元
持有市值 699.16元
确认净值 1.3174
确认份额 530.71份
计算过程如下：
申购金额700元，扣除申购费(0.12%)0.84元，还剩699.16元；
按照申购当日净值1.3174 ，确认份额530.71 ，持有市值699.16元。
2. 本周累计
上一交易日净值= 1.3174
累计持有份额= 6688.20份
上一日持有市值= 8811.03元
3. 基金持有费率
管理费率 0.15%/年
托管费率 0.05%/年
持有期间每日扣除0.2%的费用。
今日持有费用=上一日持有市值 x 0.2% x 1 / 365 =8811.03 x 0.2% x 1 / 365 = 0.0483元，折算一年 17.62元。
每日持有费用随着上一日持有市值的变化而变化。
每日净值已经扣除每日持有费用。
4. 基金的详情
沪深300由市场中规模大、流动性好的300只股票组成。
以规模和流动性为选样的根本标准，并赋予流动性更大的权重。
每半年调整一次成分股，每次调整比例一般不超过10%。
指数行业分布与市场行业分布比例一致。
易方达沪深300ETF联结A（110020）
成立14年，规模86.76亿
近5年年化收益：4.94%
最大回撤：43.61%
估值偏低：PE=10.77
5. 基金A和C的区别
A类前期一次性收取申购费，C类后期每日收取销售服务费；
如果长期持有基金的投资者选择A类。
6.闲聊
近三年的沪深300的涨幅分别是：2021年-5.20%；2022年-21.63%；2023年-11.38%；
指数连续下跌3年且估值偏低，现在处于一个好的时点：空间向下有限而向上很大。
今年继续执行原定的定投计划，每周700元买入易方达沪深300ETF联结A，播种正当时。