上周回顾
收益 -34.2元
涨幅 -0.81%
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2023年10月9日 周一 （开始）
申购 700元
费用 0.84元
市值 699.16元
净值 1.4233
份额 491.22份
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2023年11月17日 周五 （截止）
净值 1.3816
份额 3015.2份
市值 4165.8元
收益 -34.2元
注：净值下跌29.16元（持有费用每日已从净值中扣除）+ 交易费用5.04元。
涨幅 -0.81%
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规划
每周金额：700元
定投基金：易方达沪深300ETF联结A（110020）
定投时长：15年
年复合收益率：10%
最后总资产：1,214,538元
开始日期：2023年10月9日
结束日期：2038年10月11日
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实证
第7周
1. 交易记录
2023年11月20日 周一 买入申请提交，按10月16日净值确认份额；
2023年11月21日 周二 确认份额，开始计算收益。
2023年11月22日 周三 18:00 前查看收益
确认金额 700元；
交易手续费 0.84元
持有市值 699.16元
确认净值 1.3847
确认份额 504.92份
计算过程如下：
申购金额700元，扣除申购费(0.12%)0.84元，还剩699.16元；
按照申购当日净值1.3847，确认份额504.92，持有市值699.16元。
2. 本周累计
上一交易日净值=1.3847
累计持有份额=3520.12
上一日持有市值=4874.31元
3. 基金持有费率
管理费率 0.15%/年
托管费率 0.05%/年
持有期间每日扣除0.2%的费用。
今日持有费用=上一日持有市值 x 0.2% x 1 / 365 =4874.31 x 0.2% x 1 / 365 =0.0267元，折算一年9.75元。
每日持有费用随着上一日持有市值的变化而变化。
每日净值已经扣除每日持有费用。
4. 基金的详情
沪深300由市场中规模大、流动性好的300只股票组成。
以规模和流动性为选样的根本标准，并赋予流动性更大的权重。
每半年调整一次成分股，每次调整比例一般不超过10%。
指数行业分布与市场行业分布比例一致。
易方达沪深300ETF联结A（110020）
成立14年，规模86.76亿
近5年年化收益：4.41%
最大回撤：43.61%
估值偏低：
PE=11.16
股息率=3.13%
5. 基金A和C的区别
A类前期一次性收取申购费，C类后期每日收取销售服务费；
如果长期持有基金的投资者选择A类。
6. 闲聊
定投指数是一个超长期的规划，适合退休为目标设立的账户，也不需要每个季度查看基金公司的报告，查看基金经理是否还在，投资风格与持有股票是否一致，基金的规模和收益如何，非常适合不喜欢花费更多精力和时间在投资上，又想获得比理财产品和债券更高的收益，专注在自己事业上的投资者。