上周回顾
收益 -7.03元
涨幅 -0.25%
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2023年10月9日 周一
申购 700元
费用 0.84元
市值 699.16元
净值 1.4233
份额 491.22份
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2023年11月3日 周五
净值 1.3874
份额 2013.1
市值 2792.97元
收益 -7.03元
注：净值下跌3.67元（持有费用每日已从净值中扣除）+ 交易费用3.36元。
涨幅 -0.25%
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规划
每周金额：700元
定投基金：易方达沪深300ETF联结A（110020）
定投时长：15年
年复合收益率：10%
最后总资产：1,214,538元
开始日期：2023年10月9日
结束日期：2038年10月11日
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实证
第5周
1. 交易记录
2023年11月6日 周一 买入申请提交，按10月16日净值确认份额；
2023年11月7日 周二 确认份额，开始计算收益。
2023年11月8日 周三 18:00 前查看收益
确认金额 700元；
交易手续费 0.84元
持有市值 699.16元
确认净值 1.4052
确认份额 497.55份
计算过程如下：
申购金额700元，扣除申购费(0.12%)0.84元，还剩699.16元；
按照申购当日净值1.4052，确认份额497.55，持有市值699.16元。
2. 本周累计
上一交易日净值=1.4052
累计持有份额=2510.65
上一日持有市值=3527.97元
3. 基金持有费率
管理费率 0.15%/年
托管费率 0.05%/年
持有期间每日扣除0.2%的费用。
今日持有费用=上一日持有市值 x 0.2% x 1 / 365 =3527.97 x 0.2% x 1 / 365 = 0.0193元，折算一年7.056元。
每日持有费用随着上一日持有市值的变化而变化。
每日净值已经扣除每日持有费用。
4. 基金的详情
沪深300由市场中规模大、流动性好的300只股票组成。
以规模和流动性为选样的根本标准，并赋予流动性更大的权重。
每半年调整一次成分股，每次调整比例一般不超过10%。
指数行业分布与市场行业分布比例一致。
易方达沪深300ETF联结A（110020）
成立14年，规模86.76亿，估值偏低：
PE=11.25
PB=1.23
股息率=3.10%
ROE=10.95%
5. 基金A和C的区别
A类前期一次性收取申购费，C类后期每日收取销售服务费；
如果长期持有基金的投资者选择A类。