上周回顾
收益 -54.11元
涨幅 -3.87%
——————————
2023年10月9日 周一
申购 700元
费用 0.84元
市值 699.16元
净值 1.4233
份额 491.22份
——————————
2023年10月20日 周五
净值 1.3597
份额 989.84份
市值 1345.89元
收益 -54.11元
注：净值下跌52.43元（持有费用每日已从净值中扣除）+ 交易费用1.68元。
涨幅 -3.87%
——————————
规划
每周金额：700元
定投基金：易方达沪深300ETF联结A（110020）
定投时长：15年
年复合收益率：10%
最后总资产：1,214,538元
开始日期：2023年10月9日
结束日期：2038年10月11日
——————————
实证
第3周
1. 交易记录
2023年10月23日 周一 买入申请提交，按10月16日净值确认份额；
2023年10月24日 周二 确认份额，开始计算收益。
2023年10月25日 周三 18:00 前查看收益
确认金额 700元；
交易手续费 0.84元
持有市值 699.16元
确认净值 1.3463
确认份额 519.32份
计算过程如下：
申购金额700元，扣除申购费(0.12%)0.84元，还剩699.16元；
按照申购当日净值1.3463，确认份额519.32，持有市值699.16元。
2. 本周累计
上一交易日净值=1.3463
累计持有份额=1509.16
上一日持有市值=2031.78元
3. 基金持有费率
管理费率 0.15%/年
托管费率 0.05%/年
持有期间每日扣除0.2%的费用。
今日持有费用=上一日持有市值 * 0.2%* 1 / 365 =2031.78 * 0.2%* 1 / 365= 0.011元，折算一年4.06元。
每日持有费用随着上一日持有市值的变化而变化。
每日净值已经扣除每日持有费用。
4. 基金的详情
沪深300由市场中规模大、流动性好的300只股票组成。
以规模和流动性为选样的根本标准，并赋予流动性更大的权重。
每半年调整一次成分股，每次调整比例一般不超过10%。
指数行业分布与市场行业分布比例一致。
易方达沪深300ETF联结A（110020）
成立14年，规模82.49亿，估值偏低：
PE=11
PB=1.23
股息率=3.17%
ROE=11.19%
5. 基金A和C的区别
A类前期一次性收取申购费，C类后期每日收取销售服务费；
如果长期持有基金的投资者选择A类。