写的很详细!谢谢。
请教一下,剩余时间不到1年---是什么意思?1年后到期折价就没了吗?还是到期后还本付息?
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7月份的时候写过一篇文章,专门介绍了利用封闭式基金的场内折价,来获取超额收益的方法,文章重点介绍的九泰锐益定增混合基金,如果在场内买入的话,未来一年可以获取10%的超额收益;没看过的小伙伴可以点这里复习:《一年白拿10%额外收益的投资机会》。目前折价还在,文章的介绍依然有效。
之后,我也有考虑过,债券类基金是不是也存在一些场内折价的机会呢?毕竟还是有不少风险偏好比较低的朋友的。一直没找到,今天终于被我发现了几款这样的基金:偏债、稳定、封闭、场内折价。
现在投资一年,确保不亏损,收益保底5%,大概率能到10%,向上还有想象空间,喜欢稳定收益的朋友们不容错过哦。
一、自带光环的战略配售基金
2018年6月,管理层为了鼓励海外独角兽企业回归、方便国内独角兽企业上市,发行了战略配售基金,华夏、招商、易方达等6家基金公司拿到了募集资格,各自发行了一只战略配售基金。
两年多过去了,战略配售基金好像都走了样,无论是看资产配置还是看收益,基本上都变成了偏债型基金。
6只战略配售基金目前的股票仓位基本都在20~30%之间,剩下的都是配置了债券和现金;再看看成立以来的收益情况,每个季度都是平平稳稳,季度最大收益基本是4%以内,季度最大亏损不会超过2%,妥妥的二级债基啊!
从过去两年的业绩来看,添富配售的风格最激进,股票比例最高,债券也上了杠杆,所以2年收益也最高,其他几只都差不多;而招商配售、添富配售和嘉实配售这三只基金在过去两年的收益更加稳定,没有大起大落。
二、场内折价的投资机会
重点来了,这几只基金,目前场内都有4.2~5.2%不等的折价!剩余时间不到1年,年化折价率超过5%;这个折价率对于偏股型基金来说可能还不够有吸引力,但是对于偏债型基金来说,差不多就是白送一年的收益了!
假设未来一年基金的收益率为5%,再加上5%的场内折价,这一年的收益就是10%了。而对于一只股债配比2:8的二级债基来说,5%的年度收益算是平均水平吧,股市稍微好一点的话,收益率会更高。
1、有没有可能亏损?
即使在2018年大熊市,二级债基都可以保证不亏损的,更何况我们这还有5%的场内折价作为安全垫?所以,持有1年亏损的可能性为0,收益低于5%的可能性都可以认为基本没有。
2、最大概率的收益率有多少 ?
以招商配售为例,股债配置比例2:8,结合目前A股的估值,再加上目前基金的股票持仓大部分是前期涨幅不大的低估值、高股息品种,未来一年收益达到5%以上的概率是极大的;再加上5%的场内折价,持有1年总收益10%的概率是极大的。而如果配置更加激进的嘉实和汇添富的话,则有可能获得更大的收益,当然不确定性也会稍高一点。
3、6只到底买哪只好?
低风险投资,稳字当头,挑选过去两年收益表现稳定、股票配置不要太高、持股偏分红型的基金,虽然向上的想象空间会小一点,但是会更有保障一些。毕竟我们买这个,也就是冲着10%的低风险年化收益而已,想要更高的收益,不如去买混合型了。所以综合考量下来,还是首选招商战略配售 (161728);折价率在6只里面也算中等,今天收盘后的折价率是4.6%,不过每天都会有小幅波动,差不了太多,下手的时候去集思录查一下就知道最新的折价率了。
最后再次提醒,记得是在股票账户里面买哦!
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$招商配售(SZ161728)$ $添富配售(SH501188)$ $嘉实配售(SH501189)$
写的很详细!谢谢。
请教一下,剩余时间不到1年---是什么意思?1年后到期折价就没了吗?还是到期后还本付息?
呵呵,看看添富配售,两天净值跌1个多点常有,波动不小,就算别的低仓位二八分的,估算下股债部分收益,大概率净值赚5个点?哪来的自信。。。